申请多张银行卡，临时提高额度，购买盗刷保险，全部满额异地消费，这些异常的刷信用卡消费行为背后，是一个非法信用卡套现团伙在作祟。
日前，上海警方从一起保险诈骗案入手，在浙江、湖南、安徽等12个省市开展集中收网行动，最终成功破获一特大系列诈骗金融机构案，抓获犯罪嫌疑人46名，查获第三方支付机构POS机、银行卡等一批作案工具。该犯罪团伙利用POS机进行虚假交易、非法套现9700余万元，通过虚假报案、否认交易等方式，骗取银行、保险公司、第三方支付等金融机构300余万元。该案也是全国首例利用信用卡非法套现，采取虚假报案等方式骗取赔退款的复合型诈骗案。
2020年1月，居住在上海的林某向上海黄浦公安分局报案，称其名下的4张信用卡遗失后在异地被刷卡消费9.8万元。在侦查过程中，警方发现林某所述的4张信用卡在“遗失”前均存在主动取消信用卡交易密码、临时提升信用卡额度以及向保险公司申办信用卡盗刷险等行为，且这些信用卡均在同一时间和地点被刷卡消费，而林某本人对“信用卡遗失后被盗刷”的经过却含糊其辞，言语前后矛盾。深入调查发现，这是一起有预谋的通过否认信用卡交易、采取虚假报案方式骗取保险公司赔款的案件。目前，林某因涉嫌保险诈骗罪已被检察机关移送起诉。
将林某绳之以法后，警方并没有就此结案。经过近3个月的持续侦查，逐步梳理出一个分布在全国多地，以魏某、徐某、王某等人为首，通过虚假报案、否认交易等方式，骗取金融机构赔退款的犯罪团伙。从5月8日至6月2日，上海警方成功将该犯罪团伙一网打尽，抓获魏某、徐某、王某等46名犯罪嫌疑人，其中持POS机进行套现的犯罪嫌疑人10人，其余36人均为非法套现后报假警的个人持卡人。目前46人均已被依法采取刑事强制措施。
警方提示：信用卡持卡人要加强法律意识，规范诚信使用银行卡，杜绝信用卡非法套现等违法犯罪行为，否则将被依法追究法律责任。银行、保险公司及第三方支付等金融机构要进一步完善相关监管、审核机制，加强对相关止付、理赔申请的审查，发现可疑线索及时报告公安机关。
