在金融改革步伐加快、银行经营迅猛发展的今天，各类经济案件的频繁发生，已经成为制约银行发展的痼疾。对当前各类经济案件进行剖析，不难发现，各类经济案件大多数作案人都是业务能力强、深得领导和客户信赖的“先进人物”或基层行优秀负责人。由于得到了领导和客户的信任，又有着“先进人物”的华丽外衣，对他们在管理上的放松，是案件发生的主要原因。
一、“先进人物”作案，触目惊心，危害极大
中国银行黑龙江分行河松街支行高山案，涉案金额达１０亿元，数额之大，轰动全国。高山原是中行哈尔滨分行新兴分理处的负责人，他通过自己的努力和 “颇有能耐”的朋友李东哲的大力协助，揽进了新兴分理处绝大部分存款，这使得仅有几名工作人员的分理处业绩飙升，在“增存即业绩”的时代背景下，他无疑得到了上级领导的赞赏和好评。上级行曾拟提拔他为道里支行的副行长，被他拒绝了；行里因他的业绩好而奖励给他一辆轿车，但他让给了其他员工。因为这些，他在同事们中间有着很好的评价和较高的威信，更得到了领导的信任。领导的过度信任，为他大肆转移客户存款创造了绝好的机会。高山犯罪的流程是这样的：在当时的存款大战面前，高山深知客户拿到高息以后都会向银行承诺至少一年以内不会取存款，于是，他与世纪绿洲老板李东哲相互勾结，利用这存、取款上的时间差，采取上门服务的手段，表面上以银行名义从四处拉来巨额存款存入中行河松街支行，背地里却伪造或调换企业的印鉴，将款项一笔笔转移到他们名下的企业账上。
Ｚ行常德分行安乡支行朱卫案件，与中行黑龙江分行高山案有着异曲同工之举。朱卫的业务素质比较高，曾经在常德分行业务比武中获过奖，同时又是揽存能手，如２００１年，当时安乡支行全行的公存款是５０００多万元，而朱卫一人就揽存４０００多万元，为此，常德分行还将其推荐为省行系统的优秀共产党员。由于朱卫的“先进光环”，安乡支行领导对他放松了管理，对他办事过于放心，最终导致朱卫截留上门收款资金２８７笔，累计金额８２４３．５９万元，挪用盗窃客户资金８４８．３６万元而携款潜逃。
Ｚ行Ｄ县支行乐永军，１９９４年１２月被招聘进入Ｄ县支行建设路储蓄所任储蓄员，由于平时工作积极，业务能力较强，得到了领导的信任和员工的好评，于１９９９年７月担任该储蓄所主任，并曾多次被评为支行和分行的先进工作者。２０００年７月，因人员组合调整，他被改任为该所储蓄员，就是这小小的身份转换，他在思想上却产生了很大的波动，萌发了“捞一把就走”的作案念头。由于平时他良好的表现，领导和同事们都很信任他，对他放松了警惕性，乐永军很清楚这一点。正是这绝好的信任机会，他才敢经常以帮同事忙为由，肆无忌惮地盗用同事的操作密码和印章，疯狂盗窃客户资金达五十多万元。
二、“先进人物”的作案特点
从建国以来黑龙江省最大的高山金融诈骗案，到常德安乡支行朱卫携款潜逃案，再到Ｄ县支行乐永军盗窃银行资金案，我们可以看出，作案人有着共同特点：
１．具有隐蔽性。平时在人们的眼中是“先进人物”，是深得领导和员工放心和信赖的人，而且是“颇有能耐”的人，他们一旦作案，在时间上与环境里都具有很大的隐蔽性。
２．具有优越性。作为“先进人物”，比一般的员工有优势，有领导护着捧着，心理比较脆弱，稍有不如意，就会萌发作案犯罪的念头；再者，得到了领导的信任，业务工作上有很大的自由性，有的领导只关心结果，不注意过程，缺乏监督机制，所以比一般的员工作案犯罪要容易得多。
３．具有很大的危害性。作为“先进人物”，他们的业务素质比较强，社会交往比较广，一旦作案，肯定都是大案要案，而且作案的成功率比较高。
三、对“先进人物”的管理措施
１．思想教育不得放松。实践证明，认真贯彻落实各种法律法规、政策制度是行之有效的教育手段，也是做好案件防范工作的根本所在，但做好思想教育是前提。从以上的案例中，我们不难发现，他们的犯罪不是一朝一夕的事，而是处心积虑的结果。由于他们是“先进人物”，在领导的意识里，他们就是思想品德好，让人放心，从而淡化了对他们的思想教育。但，现在是经济、信息高速发展的时代，身外世界纷繁复杂，这些“先进人物”难免不受到外界社会的负面影响。如果放松对他们的思想教育，他们一旦学坏，那就会“一泄千里”，踏上犯罪的不归之路。所以对“先进人物”的思想教育千万不可放松。
２．经常性的管理不得放松。针对“先进人物”作案特点及业务能力强、客户资源广、工作效益高等自身优势的特点，各级领导不能因感情因素而放松对他们在制度上的约束，平时要勤管多问，经常性的管理必须做到位。如果片面强调他们的先进性，各项规章制度在他们的身上得不到很好的落实，各项制约监督措施对他们形同虚设，这就是他们作案的最佳时机。
３．经常性的执规检查不得走过场。一是要实行严密的对账制度，在对账过程中，实行专人对账，交叉对账；二是对关键岗位实行定期或不定期的轮岗和强制休假制度；三是在各项制度流程上要执行到位，互控监控到位；四是健全基层行负责人、“先进人物”的管理和监督机制。
（作者单位：建行湖南省永州市分行）
