工作建议：一是逐步优化DCC操作系统的查询统计能力，保证数据来源的准确性，减轻反洗钱人员的工作量；二是规范源数据录入，确保采集的信息准确、统一、齐全，从而提高对后期系统数据报送、报表数据获取的保障。如对公客户账户编码尽量一致由代码证或营业执照号码产生，经营住址、电话号码等尽量录全。
误区五、稽核不发差错就行。
由于反洗钱工作的第一道防线在基层机构，一线员工对反洗钱工作认识尤显重要。目前部分柜面人员在工作中易出现只要稽核不发差错，反洗钱工作就做到位了的思维，没有考虑到会计核算和反洗钱工作角度、风险防范的侧重点有不同的地方，不能完全以同样的工作方式对待。
工作建议：正确理解和对待“稽核没有发差错”，我们应在会计核算和操作没有没有违规的基础上，从反洗钱工作出发，更进一步对客户身份持续识别、客户身份核查、交易报送等方面进行关注。我们在实际工作中会遇到形形色色意想不到的事情，这些都需要运用我们的智慧，多用心，把反洗钱各项工作落到实处。
误区六、制度执行难度大，“规”不责众。
由于反洗钱工作体系庞大，牵涉的环节多，业务繁杂，有很多法定义务，在实际情况中履行起来有一定难度，比如，批量客户的身份识别核查、交易实际受益人或账户控制人的了解、按照账户管理办法实行年检制度等，虽然客观上存在经办人员少、专业知识缺乏的问题，但在主观上也有畏难情绪，认为是“不可能完成的任务”，并且认为自己尽力了仍做不好，估计别的金融机构也没办法做好，就没有尽最大力量在这些工作上，没有充分认识到这些是法定义务，没有做其实就是违法了。
工作建议：一是克服畏难情绪，如果因一时怕难导致洗钱风险的发生，才是真正的“难”来了；二是要充分认识到履行法定义务的严肃性，不要自以为是，被监管检查发现问题或客户涉案过程中我们没有依法依规办理业务，带来的损失将无法估量；三是各业务管理部门在业务发展过程要充分预见业务合规风险，提前做好防范措施，在业务实施过程中要加大检查力度，防止拓展业务带来的洗钱风险。
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