工作建议：
一是加大对监测分析人员的培训力度，提高员工反洗钱工作技能和可疑交易识别能力，强化其工作责任心，从而促使反洗钱工作得到实质性提升，合规风险得到有效防范。
二是报送人员要充分了解客户，学会关注重点，掌握可疑交易报送的关键信息，不眉毛胡子一把抓，提升工作效率。
三是不断优化系统和工作流程，一方面促使系统筛出的数据更符合识别依据，另一方面对将系统初步筛选出的交易确认为非可疑交易的，建议规范工作流程，既能保留已进行过分析、判断、审核的证据，留存完整的分析、甄别痕迹，又能尽量减轻基层机构工作量，防范合规风险。
误区三、客户身份识别“一查了之”。
目前我行客户身份工作在客户开户时执行的较好，能认真审核客户证件，通过公民身份核查系统进行核实，但是这些基本仅限于开户，仅限于户主，也就是账户开户人，没有对实际控制人或者是控制金融交易过程或是最终享有经济利益的人进行调查了解，也没有对客户身份进行持续的识别。有的客户在第一次开户后，证件进行了变更，如姓名、名称、经营地址、住址、经营范围等等，有的开户后法定代表人、负责人进行了变更，这些后续工作很多同事就不管了，而恰恰是这些变更的重要信息应成为我们关注的重要信息。
工作建议：在目前《反洗钱工作手册》（2011版）基础上，向一线人员制作通俗好用的工作指南，或者在DCC操作系统实现反洗钱工作要点辅助查询、提示功能，如对客户业务关系存续期间的识别要点、识别责任人能即时提示，达到事前风险防范的目的。
误区四、报表填报“摸脑袋”。
现在反洗钱监管机构需要的反洗钱数据和建行系统取数不能完全对接，有很多数据需要我们利用各种途径统计，有些数据填报人觉得很难得到，就一顿估计，什么样的数据都有，报了就了事。其实这些报表是经过精心设计的，说明国家监管机关需要掌握的信息，或者说是反洗钱工作的重点部位信息，这些点把握好了，对反洗钱工作也是一个促进。比如，报送零售餐饮业、房地产业的一些数据，因为零售餐饮业因为现金收入量大，容易被洗钱分子利用，国际上一直以来都是作为重点关注行业，房地产行业在中国作为牵一发动全身的民生关注行业，利润空间大，老百姓关注多，涉及的洗钱上游犯罪的比例也不低，也是反洗钱需重点关注的行业。报表敷衍了事，给管理决策带来很大的难度。
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