随着我行内控制度的不断完善，对基层网点的监督检查力度不断加大，员工风险防范意识进一步增强，柜面会计管理水平也得到了明显提高。但是从上级检查发现柜面业务操作风险仍然不容忽视。针对上述存在的问题，应当从以下几个方面采取相应对策：
一、以人为本，关爱员工。人是生产力中最活跃的因素，柜面业务操作风险的形成不是制度的缺失，主要原因是人为因素造成。再好的风险管理机制、流程都需要人去落实。网点员工既要承担着营销的压力又是操作风险防范的直接参与者。要充分调查客户资源，优化网点布局，改善网点工作环境，有效分流客户，缓解柜面压力。调动广大员工参与内控合规建设的积极性，变被动接受为自我约束，倡导相互监督和谐互动的内控合规文化，使内控合规的建设和执行真正建立在依靠人、尊重人和激励人的基础上，让合规成为员工在各个岗位、各项业务中的自觉行动。
二、切实加强对员工的思想教育。在一个网点内部，员工思想素质、社会阅历、知识水平、操作能力、道德修养、年龄等因素参差不齐，所以，他们对同一项业务的风险认知水平、风险控制能力肯定不同，对关键岗位要配备业务素质和思想品德较高的人员，然而柜面风险无处不在，这就要大力加强对员工的职业道德和法纪法规教育，着力开展警示教育，进一步提高干部职工的思想素质，使干部职工在思想上筑起一道案件防范的防堤。要有针对性地加强对员工理想信念、思想道徳教育，建立良好的合规文化，要引导员工树立正确的人生观、价值观和荣辱观；要教育员工珍惜现有的工作、生活环境、爱岗敬业，乐于奉献，自觉抵制各种诱惑，远离违章违规，严防道徳风险。
三、加强规章制度培训力度。通过对各项业务规章制度和业务流程的整合再造，将工作实践中行之有效的管理措施整理成标准化、规范化、程序化的简明操作使用手册，使其成为柜员经办依据，考核依据和各级检查依据。同时，随着新业务、新产品的发展，积极规范相应的业务流程和操作程序，保证网点执行制度的及时衔接。对业务操作人员进行业务培训，结合岗位考试，不断加大培训力度，培训组织中，既要重视培训过程，更要注重培训效果，增强培训的有效性和针对性；业务操作人员要提高学习的自觉性，努力加强学习，不断充实自己，进一步提高专业技术和操作水平。
四、优化绩效考核机制。在充分调研网点有效营业时间资源配置等基础上科学设置考核项目和所占权重，防止“冒”、“欠”因素对管理人员心理的影响。及时更新考核内容激发员工的营销活力。统筹兼顾业务拓展与风险防范的关系，通过激励约束机制，合理提高合规项目比重，旗帜鲜明地倡导诚信合规。
五、从严查处违纪违规操作人员。对违章违规人员，不管是谁，要坚决查到底，决不姑息迁就，从而震慑违纪违规者，达到惩治少数，教育一片的目的。同时，也应当清楚的看到，当前屡查屡犯的问题并不是孤立的，有的互相联系，有的互为因果，如果只着眼于查处违章违规行为本身，只满足于解决表面问题，就会陷人“头痛医头，脚痛医脚”的困境，就难以破解屡查屡犯、屡禁不止的难题，因此，要立足于治标与治本相结合，既要严查各种违章违规行为，又要深入剖析问题产生的原因，加强治本之策的研究探索，增强工作的有效性和针对性。当前，在监管资源有限的背景下，要更加注重治本工作，狠抓落实整改。对事后监督下发的查询、差错问题，要从思想上提高认识，要及时进行督促、落实和认真整改。每笔查询都要由授权人员核实后及时反馈回复，能当时整改的当时整改，不能当时整改的限期解决，在整改的同时，要求经办人员认真查找问题产生的原因，只有这样，他们才能记忆更清，烙印更深，更能有效解决屡查屡犯问题。
