近期我们建行运城分行再次组织全辖员工学习了发生在江西鄱阳县农村信用联社转移、贪污巨额财政资金案例。使我再次深深体会到：从源头和细节上狠抓案件防控工作，有效地防范案件发生，是我们各项业务健康、安全、稳健运营的根本保证,是我行健康持续发展的重要条件。有效控制案件发生，教育是基础、制度是保证、监督是关键，应着重从以下几方面抓起：
一、加强廉洁从业、案防教育，增强遵纪守法合规经营意识。
1、要将教育要做到经常化、制度化，结合实际制定出可行的学习教育计划，定期组织员工进行学习，时刻绷紧案件防范这根弦，做到警钟长鸣。
2、要加强对员工职业操守教育，通过学习教育，使遵章守纪、合规操作真正成为全行员工的自觉行动和职业操守，让员工深刻认识自己的职业责任，自觉约束自己的职业行为，使员工特别是各级机构负责人务必保持清醒的头脑，认清当前案件防范工作的严峻形势，认清解决违规操作这一“顽症”的长期性、重要性和艰巨性，消除“重业务轻案防”的错误思想，使全员牢固树立合规经营意识，让“合规人人有责”、“主动合规”、“合规等于安全”等理念深入到每位员工心中，形成案件防控全员参与、齐抓共管局面。
3、要充分利用典型案例，开展警示教育，以案为鉴，认真总结案件教训，对每一个案例要从经办、管理、领导岗位三个层面进行深刻反思，在学中认真思考，在干中自觉规范，真正在员工心中树立起我要遵纪守法，我要合规操作的自觉性，提高全员的合规经营意识和风险防范能力。
二、加强中层环节人员的监督管理，发挥骨干的桥梁纽带作用。
基层机构中层人员、网点骨干离员工最近，具有上请下达、上下沟通的作用。他们的思想作风、工作作风、廉洁自律情况等一举一动，直接影响到员工从业行为，同时也关联到各项规章制度的落实。在工作中，领导班子成员要经常跟他们开展谈话、谈心活动，使他们在思想上、行动上严于律己，在员工中树立良好的形象，筑牢自身防线，守住自身底线，造就一支思想过硬、纪律严明的骨干队伍，带动员工爱岗敬业、照章办事，在道德、法律、制度范围内认真履行职责，把自身工作做好，并通过他们及时了解全员的思想动态，对有不良行为的员工，做到早发现、早控制，消灭隐患。
三、认真落实规章制度，提升制度执行力。
健全的规章制度在很大程度上会减少因操作人员操作不当引发操作风险，而在制度和机制建设方面明显不足，集中表现在“重事后管理，轻事前防范”上，很多情况下往往是先开展业务，后制定规章，并且更为关键的是缺乏对重要岗位和敏感环节员工行为失范的监察制度，从而引发大量案件的发生。制度执行不到位、制度执行不力也是在操作风险管理上的一大问题，经办人员没有树立合规操作的理念，将规章制度抛在脑后，使制度形同虚设，失去制衡机制和约束力。从近几年金融业暴露出的有关操作方面的问题看，一个重要成因就是制度执行不力。因此，要采取多种形式，运用多种手段，组织员工进行规章制度的学习和考核，使员工认识到违规操作的严重后果，认识到人情超越制度，必将付出惨重代价，认识到制度是保障，执行是关键，使全员树立“制度大于人情，制度高于领导”的理念，提高制度执行力，把好每一道关口，把规章制度落到实处。
四、突出主要风险点，加强监督检查。
防止案件发生的关键就是制度落实与加强监督检查，当前我行的规章制度比较完善，如何去抓好落实，要在深、细、实上下功夫，把监督检查真正做到制度化、规范化，特别是加大关键风险点和关键岗位的监督检查力度，严把风险关，做到奖罚严明，把监督检查与整改结合起来，确保监督检查扎实有效，真正做到关口前移，把风险消灭在萌芽状态。
五、加大违规失职行为责任追究力度，提高防范风险的能力。
一方面对检查发现违规行为的责任人，要依照《中国建设银行工作人员轻微违规行为积分管理办法》、《中国建设银行工作人员违规失职行为处理办法》予以相应积分处理和责任追究。凡发生案件和重大违规事件的不仅要对直接责任人进行追究，而且要对管理责任、领导责任都要进行追究，严肃惩戒是维护制度尊严的必然选择，通过责任追究确保各项制度得到有效执行落实。另一方面要坚持正面引导，要逐步形成风险防范的正向激励和正面引导机制，充分调动广大员工合规操作、防范风险的积极性。机构负责人要注意培养和发现本单位典型事例，大力弘扬那些长期以来在主要业务环节上严格遵章守纪、依法合规经营的单位和个人，树正气、扬新风，激发员工的敬业爱岗热情，使“建行是我家，发展靠大家”的理念真正融入到实际行动中，营造规范操作的风险文化氛围。
每个员工都要以学习活动为契机，把学习活动与工作实际结合起来，进一步加深对规定的深度理解，并落实到具体工作中；与学习新业务知识结合起来，不断提高自身素质，不断提高创新能力；要以各项准则、规定为指导，以员工行为规范和职业操守作为规范自己行为的准则，从我做起，不断增强廉洁自律意识、责任意识、实践意识、表率意识、团队意识，更好地规范自己的职业行为，自觉实践建行理念，充分发挥岗位作用；要以防范案件风险，杜绝各类案件发生为重点，认真履行职责，扎扎实实地开展工作，不断强化案件防控意识，规范从业行为，提升案件防控能力，及时消除风险隐患，有效防范案件和风险，确保全行各项业务健康快速发展。
