近年来，银行业案件已经由以前的暴力抢劫为主,转变为利用银行内部管理和制度上的漏洞实施作案为主,犯罪分子作案手段更加隐蔽和多样化。近期通报的发生在江西鄱阳县农村信用联社转移、贪污巨额财政资金案件就是一个典型案例，其作案手段、恶劣程度让人触目惊心，同时也暴露出银行内部管理松驰、基层营业机构管理不到位、用人失察、监管不力等诸多问题。下面就当前案件防范工作谈几点看法：
一、银行案件防范的意义
发展与稳定犹如一对孪生兄弟，形影不离，特别是在银行业，二者相辅相成的关系表现的更为突出。发展是核心，稳定是保障，没有稳定发展就无从谈起，稳定主要表现为做好案件防范，切实有效抓好案件防范工作已成为推动业务经营不断发展的主题和可靠保证。特别是在国际经济金融危机的形势下，积极探讨案件防范工作面临的新情况，切实做好案件防范工作显的更为迫切，已成为各家银行工作的重要内容，同时该项工作也受到了监管部门的特别关注。
二、银行案件防范的“四个不到位”
1、案件防范意识不到位。不论是领导层还是一般员工，对案件防范的认识不到位，片面的认为案件主要是指大案要案，操作上的一些轻微违规行为不是案件，没有考虑到往往是这些轻微违规行为才导致了大案件；认为业务发展是主要的，案件防范是次要的，重发展、轻风险的思想还比较严重。
2、制度执行不到位。再完善的制度落实不到位也是空谈。有章不循，操作不规范在实际中普遍存在。常常认为差一些要件不会有大的问题，过分相信自己，没有严格按照操作规程进行操作，导致出现了“大错不犯，小错不断”的现象，久而久之，形成风险漏洞越来越多、越积越大，为案件的发生埋下了隐患。
3、监督检查不到位。没有监督检查，制度就无法真正落实到位。而在工作中，不论是专门的监督检查部门还是业务部门自身，监督检查常常流于形式，过多的注重纸式材料，忽视了现场检查，致使在重要工作环节上不能严格履行制度，规章制度的严肃性和相互制约的作用受到了限制，以致引发了案件。
4、案件防范手段不到位。目前，工作中主要强调硬件手段的防范，而忽视了员工对案件防范的关心程度、理解程度、执行程度，忽视了员工的思想变化、情绪变化、家庭变化、环境变化，缺乏对案件防范措施的创新性、有效性。
三、银行案件防范的对策
1、加强风险教育，强化案件防范意识。风险教育对案件防范工作至关重要。一是开展政纪教育。通过多种形式，深入开展学习实践科学发展观和党性党纪教育，进一步提高各级领导人员廉洁合规意识和拒腐防变的能力；二是开展法纪教育。要对全体员工开展职业操守教育、廉洁从业教育、法规制度教育，增强员工遵章守纪、按章操作的意识；三是开展案例警示教育、现身说法教育，充分利用各类宣传教育资源，学习案例，警示各岗位员工自觉遵守职业操守，从思想根源上消除风险案件隐患；四是开展风险要点教育。时刻关注和掌握最新案件防控动态，从分析案件和重大违规事件暴露出的突出问题入手，梳理、提炼便于执行的风险防范要点，汲取经验教训教育启发员工，从员工心灵深处树立“按章合规操作”意识。
2、完善制度建设，强化制度落实。制度完善是案件防范的前提，制度落实是案件防范的关键，二者要有机结合。一是根据业务发展和内控管理需要，在制度跟进、流程完善、系统优化等方面建立和完善持续整改机制；定期召集相关部门分析案件防控形势；落实案件防控及整改重点。二是严格执行党内、行内民主生活会、述职述廉、民主测评等各项基本制度，严格执行廉洁自律各项规定，加强对领导人员的监督和一线员工的管理，将案件防范纳全行员工考核范围，促使大家重视并严格落实制度。
3、加大监督检查力度，强化问责机制。抓好自查和互查，在加强各业务部门自身监督检查和岗位之间的相互监督检查的同时，要对有权检查人履职情况进行监督检查。一方面，对在检查中该发现的问题而不能发现，或对已发现的问题视而不见、查而不报、查而不究的，要坚决追究检查者的责任。另一方面，要对在日常检查中发现的薄弱环节和违纪违规行为严格落实整改措施，对各类案件或苗头性问题，只有做到发现一件，严肃查处一件，不断加大打击和惩处的力度，才能产生以儆效尤的作用，震慑一些试图作案的人不敢作案。
4、创新防范手段，强化渠道建设。 在防范方式上要不断创新手段。要开展员工行为排查，了解员工的思想动态，持续关注并消除员工的不良思想；拓宽渠道建设，充分发挥网上举报、网上排查的作用，为员工举报违规违纪行为提供必要的渠道和途径；完善风险预警机制，多层面收集案件隐患信息或普遍存在的典型问题，及时进行风险提示，跟踪评价防范结果；建立员工家属沟通联络制度，通过家访、召开家属座谈会等形式向员工家属通报情况，在家属与单位、家属与员工之间架起互相理解的桥梁,携手共筑一道稳定员工思想和防范案件发生防火墙。
总之，银行要防范案件发生，必须做到思想到位，制度到位，监督到位，创新到位。只有这样，才能真正夯实内控管理基础，提高整体管理水平，从而实现“零案件”、“平安建行”目标。
