在第一次接触客户时，一些客户经理时常不知如何切入话题，如何把握交谈动向，技巧的缺失会使交谈步入进退维谷的困境，从而导致首战失败。这里有十条 “金规”也许会助你旗开得胜，赢得“首战告捷”。
一是勿以论争做开场。论争有助于深入思考，却无益于朋友初交。初见客户，不妨事先准备几个客户喜欢的话题，激发其兴趣后再切入营销主题。
二是且以点头代摇头。尽量使客户在开始的时候说“是”，当客户说了几个“是”之后也许你就成功了一半。
三是量身定做找感觉。要让客户对产品感兴趣，关键是要找到客户的“需求点”，让他感受到这款产品就是为他“量身定做”的。如偏向保守的客户会觉得基金定投、黄金、保险更适合自己，而积极的客户则多倾向于信托理财、偏股型基金等产品。
四是多听少说有妙处。倾听，是对客户最好的尊重，也是最好的沟通方式。尽量让客户多说话，耐心倾听，适时“请问”，在客户谈性很浓时，营销就接近成功了。
五是沟通理解要到位。了解客户的理财目标，知道理想与现实的差距，用心感受客户当下的苦恼，与他一起分担压力，理解将会逐渐拉近你与客户的距离。
六是不妨建议代反议。网点并非辩论场，口舌之争最无益。尽量不要反对客户，哪怕客户完全是错的。为避免激化矛盾，在遇到客户不合理的异议和疑问时，不妨用建议来代替反对。
七是换位思考求共赢。换位思考是人对人的一种心理体验过程，将心比心，设身处地是达成理解不可缺少的心理动机。站在客户的立场上体验和思考问题，从而与客户在情感上实现沟通，在追求上达成一致，将是实现共赢的必由之路。
八是知己知彼战不殆。银行产品层出不穷，客户需求也会因时因地而发生变化。熟悉手中工具，洞悉客户需求，找准双方契合点，堪称百战百胜的不二法门。
九是衷心称赞博一笑。称赞是人际关系最好的润滑剂，也是客户经理送给客户最为“物美价廉”的礼物，找准机会，用心送上称赞，博得客户开心一笑，效果自然事半功倍。
十是坦言风险心相交。收益风险常相伴，从来没有免费的午餐。这些朴素的道理，客户都是懂得的。作为客户经理，切忌只谈收益不提风险，刻意的回避反而容易引起客户不安，在适当的时候坦言风险，往往会取得“以心相交，成其久远”的效果。
