近年来，建设银行在大力发展业务的过程中，取得了可喜的成绩，但由于金融案件频发，发案率仍然居高不下，防案形势非常严峻，带来了极为不利的影响。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究其原因可归纳为一点：即有章不循、违章操作。
通过对近期总行第42期《案件防控工作动态》的学习，对文章中提及的8个重要部位及环节、20个关键风险点，我觉得要减少有章不循、违章操作最好的办法就是加强员工道德风险的控制。目前主要存在的问题有：
一、员工法纪意识差，教育乏力。认为在各自网点内的人低头不见抬头见，思想教育无意义，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观，而很多案件的发生都是因为员工缺乏一种自我保护的意识，导致一些违规操作在无意识中出现。
二、自身岗位的业务能力有限，待提高的空间很大。平时不注意学习，使得自身业务能力有限，很多业务因为不会做，不了解风险控制的关键环节，而出现了一些差错或违规操作，同时给心怀叵测的人提供了可乘之机。
三、在目前营销压力较大的情况下，忽视了对规章制度的学习，忽视了“实践科学发展观，实现又好又快发展”中的“好”字，没有紧绷风险防范的意识，不能也不会正确处理业务发展与风险防控的关系。
因此我认为：要做好案防工作，关键是人。树立“人本意识”，提高思想教育水平。大家都知道，建行内部的各项规章制度林林总总，不可谓不全，处罚不可谓不严厉，但是好多制度在许多职工看来只是墙上的制度，并没有很好的予以落实，规范自已的行为。究其原因，是大家的思想意识在作怪，老好人意识严重的结果。首要解决的就是一个人的意识问题，应该使大家认识到，制度并不是用来看的，而是用来指导实际工作的。因此，模范地遵守内控制度，不仅仅是对自身的爱护，也是对他人的负责。在这个方面，应该将制度落实工作深入持久的开展下去，做好人的思想工作，真正使每一位员工从思想上重视，从行动上自觉。
二、严肃工作纪律，提高违章违纪的代价。有了良好的制度，更要有一批模范执行制度的人予以落实，才能够收到良好的效果。因此，要加强各项内控制度落实情况的后续跟踪和监督工作，对于严重违反内控制度的要严厉予以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，让其有切身之痛，严重的更应清理出银行队伍。
三、完善工作机制，防范道德风险。道德风险是各项案件发生的一个重要因素，每一件有内部员工参与的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一些问题，精心准备，伺机作案。我们要通过工作机制的完善，来防范道德风险转化为实际风险。比如，在工作机制方面，可以以制度化的形式进行岗位轮换，以制度化的形式做好稽核监察工作，以制度化的形式作好员工的培训工作等等。
四、给员工树立学习的概念，只有员工的业务素质提高了，知晓并在此基础上加强对重要环节、重要部位的风险防范，加强风险防范意识，才不会给一些居心叵测的人可乘之机。
