办理日常业务的过程中，对于现金的管理，如有疏忽则极易出现差错，现将现金管理需要注意的细节总结如下：
第一、日常收付过程中，柜员不仅是需要清点好现金，还需要跟客户、以及最终打印出来的凭证数字核对清楚。办理业务时还应保持思路清晰，对于点钞机报异常则需要注意，必要时应该手动点钞确保数据的正确。
第二、柜员之间的现金调拨也应明确责任。柜员之间需要做现金的交接时，由现金柜员发起，其他柜员复核之后方能进行现金的交接，这样即可以保证双方帐务及现金的及时核对。严禁只做系统处理不做实物交接，也不能出现没有做系统处理直接交收现金，避免造成帐实不符。在做现金的交接时，需要业务主管或会计主管进行监交，保证交接的真实性与合规性。
第三、由于现今金库操作流程的特殊性，每日从金库调拨至网点的现金不一定都经过了金库的清点，而大部分是从其它网点调拨来的入库资金，故对于从金库调拨出来的现金，在按调拨单进行大数的清理核对后，如遇拆零付现时，则需要将拆捆的现金全部清点无误后，再付款给客户。在拆零清点时，要将封签及腰条妥善保管，以便于发现不符时能及时与封签人进行联系。
第四、入库现金尤其需要柜员清点。金库及人行清点入库现金方法具有一定特殊性，以封捆员作为现金入库的第一责任人，因此，入库现金的封捆员应该将需要封捆的现金做仔细的清点，在调拨计划数和实际数相符后，在封捆条上加盖入库章以表明对该捆现金负责。如出现不相符的情况，则需要弄清楚来龙去脉，找到源头，落实责任。在封签上这些工作做在入库之前，将能有效做到“谁的钱谁负责”，降低入库现金长短款的概率。
第五、当柜员现金出现帐实不符的情况时，尤其是整百数不符时，必要时要将有疑问的成捆现金拆封再过机清点。倘若现金入库后方发现数额不对，则需要及时向有关人员或部门汇报，在最短的时间内做出最有效的处理。
