在客户营销中，要抓住客户关系管理与维护的关键，建议从以下几个方面着手。
一、了解您的客户
了解客户是我们需要做的首要功课。我们不能臆想客户的特性，不能低估客户的鉴别能力，不要认为您了解客户的基本情况就等于了解客户的潜在需求，不要自信熟悉客户而实际上客户的关键信息已经发生了改变。了解客户是一项实实在在的功课，需要我们以客户为本，持续有效地沟通，并建立和维护客户的个人信息档案。
二、与客户建立关系
与客户建立密切的关系是我们服务的目的，也是手段。客户经理与客户之间分享的信息越充分，见面的次数越多，他们之间就越相互信任，关系也就越亲密。其实这个道理是显而易见的。客户总是愿意相信自己认为熟悉和了解的人，总是愿意亲近与自己有着共同经历和共同语言的人。所以，我们客户经理一方面要定期与客户联系，像朋友一样询问客户的近况，与客户分享银行及个人的最新信息，增加见面次数，促进面对面交流。另一方面，客户经理也要培养广泛的兴趣爱好和积累广博的知识，以建立与客户的共同点，增加谈资。
三、聚焦关键需求
对于有强烈金融服务需求，同时自身又具有极强识别能力的客户，尤其是大客户，由于竞争激烈，这部分客户的稳定性最易受到冲击。仅仅与他们建立良好的关系以保留客户是远远不够的。因为对于大客户来说，决策层往往是一个集团，集团内部错综复杂的利益关系要求我们要取得多方信任，必须帮客户解决关键的实际问题。因此，我们需要探索到客户的关键需求，并及时有效地提供专业化的金融服务。这才是获得客户满意的根本。
四、提供专业到位的金融服务
客户的需求是不断变化着的，不能因为是老客户，就忽视客户诉求，妄自揣测客户的想法。学会倾听，不光是显在的需求，也包括潜在的隐性需求。只有挖掘到竞争对手看不到的东西，才是至胜的法宝。其次，想客户之所想，忧客户之所忧，站在客户的角度看问题，也许才能找到客户的顾虑所在，进而采取有效措施打消客户的顾虑，替客户排忧解难。
五、贵在“水滴石穿”
“水滴石穿”这个词讲到了客户关系管理的精髓。首先，“水滴”表示我们每次的作用力不见得要很大，但是重在“坚持”。持续不断地“水滴”才能“石穿”。其次，“水滴”每次着力于同一个作用点，而这个点是经过了解和探测到的有关客户爱好、需求等要素，是持续着力的正确方向。从哲学意义上说，“水滴石穿”这个词既包含了正确的世界观，也包括了正确的方法论。
有效的客户关系管理就是这样一个持续的动态过程。持之以恒，同时又通过了解客户、与客户建立密切关系、满足客户关键需求，来保证我们朝着正确的方向着力，才能最终打动客户、保留客户，提高客户忠诚度与贡献度，并达到“以老带新”、开发新客户的目的。
