“伪现金”交易是指客户在柜台办理业务时，未发生真实的存取，而是利用存取业务将资金在非同名客户之间进行划转，从而规避转账和汇款方式的行为。为进一步落实国家反洗钱监管要求，切实防范“伪现金”交易风险，工行淮安洪泽人民路支行积极采取多项措施，严格“伪现金”交易管理，有效防范洗钱风险。
一是开展“伪现金”培训，强化相关意识。工行淮安洪泽人民路支行积极组织网点员工利用每日晨夕会时间，培养现金柜员养成能走转账不走取现的业务习惯，遇到存单存折等无法规避的“伪现金”交易时，一定要填写《现金存、取款业务背景调查表》。同时对近期的“伪现金”案例进行分析，从而加强对相关知识掌握。
二是加强业务审核，规范业务操作。网点负责人或运营主管对现场授权业务的处理和审核，应当加强对“伪现金”业务的关注和防范，涉及到无法规避的非同名现金业务时要按照要求填写《现金存、取款业务背景调查表》，同时了解客户交易的背景、用途和目的，按照要求逐级审批。如遇客户不配合提供有关背景信息或交易双方有关背景信息核验不一致等异常情况，应当拒绝办理。
三是加强宣传普及，规范操作流程。为了从源头上防范“伪现金”交易洗钱风险，洪泽人民路支行加强对客户的宣传及普及，大堂经理利用客户等候办理业务的时间进行宣传教育；网点内LED屏滚动播放相关“伪现金”的知识，同时配放宣传单页供客户查看。要求业务经办人员在为客户处理相关业务时，主动向客户提示通过转账方式办理，做到资金去向有据可查，在确保客户资金安全同时能有效防范打击洗钱犯罪。
接下来，工行淮安洪泽人民路支行将进一步加强相关的宣传与普及，从而有效地减少乃至杜绝伪现金案件的发生，保护公司和客户的安全。
