2024年以来，工行大同分行敏锐把握机构客户资金流转的新规律新趋势，加快从“主抓存款”向“经营客户”转型，迎难而上，多谋破题之策，多找解题“钥匙”，强化“比”“拼”“赢”，抢占市场份额，转换思路独辟蹊径多元发展，顺势变革机构业务开创发展新局面。
在育新机中促转型。该行深刻地认识到，机构客户系统性强、影响力大、辐射面广、服务需求多，源头性、衍生性特点突出。相应地，机构金融业务具有交易金额大、成本费用低、边际收益高、资本占用少、规模效益明显等特点。然而当前及未来一个时期，机构客户资金管理模式将发生较大变化。随着政府、社保、军队等资金管理集中化、信息化程度加速，机构资金流转效率和使用效能将得到较大提升。机构源头存款沉淀减少将成为新常态。把握机构客户资金流转的新规律新趋势，加快从“主抓存款”向“经营客户”转型，在提质增效上下功夫，用好新产品，打好创新仗，进而实现存款和效益双丰收，把机构金融的“护城河”挖宽凿深，加快机构金融转型发展。
在抓机遇上辟新途。该行坚持因时而变与时俱进策略，紧跟政府改革的政策变化，适应各项电子化、智能化、云平台等金融服务需求，积极发挥我行在新场景、新产品的技术优势，做好新市场和新领域的营销拓展，大力拓展工银e政务和涉及财政服务的相关客户；以医保移动支付为契机，加大对各县医保局的营销，以此来参与医保资金清算、定点医院及药店消费支付和融资的各项业务；围绕国家农村集体产权及土地制度改革的政策导向，加大对各县农村农业局的营销，大力推广“农村集体三资管理平台”，批量拓展农村集体经济组织账户，争揽农村集体交易资金；教培云资金管理和工会云平台营销有进展，尽快促成成功合作。对各级财政部门、公积金管理中心进行走访营销，分类推进，深入挖潜，争取财政和公积金管理中心的支持。将委托代理业务转化为实实在在的中间业务收入。
在“做体验”中增客户。该行高度重视第三方存管业务，多次召开会议对营销工作进行安排布署，机构业务部具体抓，迅速行动，抢抓机遇，全力促进第三方存管业务发展；加强与券商营业部的沟通联系，与券商联合举办各类营销活动，包括投资讲座、客户沙龙、开户有礼、开户优惠等丰富多样的活动，吸引股民选择我行作为存管银行；诚邀证券公司业务骨干来行，讲授第三方存管业务，提高员工对业务的理解，提升营销技能，达到相关人员熟悉业务办理流程，能够把握该业务“转账快捷、收益丰厚、投资灵活”的优势特点，为客户提供高效的增值金融服务，全面提升市场占比。特别是在疫情期间，积极开展线上营销，通过“码上赢”的方式向客户推送证券公司开户二维码，发挥“码上赢”存管拓户作用，提高有效户增长率。
在做产品中促双赢。坚持走出去的营销格局，强化养老金理财业务营销。继续加大组织推动力度，指导基层行做好辖内养老金理财产品的营销宣传，拓宽养老金理财产品的营销覆盖面，扩大我行养老金客户群体，提高品牌影响力；及时跟进，持续强化业务培训和工作督导，切实提高基层的营销服务能力；积极开展养老理财营销竞赛活动，强化日常的通报和督导机制，跟踪营销活动方案的落实情况，督导问责指标完成较差的支行，确保任务目标完成齐头并进；加大宣传力度，打造工银如意人生品牌形象，掀起养老金业务宣传热潮，提升我行在养老金业务的行业影响力，助力业务发展，促进银客双赢。
在顺市场上开新局。以持续助力养老金融为核心，继续深化企业年金业务开展。积极对接大同市人力资源与社会保障局，深入了解年度人社局年金业务方面的工作重点，摸排重点盈利企业的年金开办动态，获取市人社局重点盈利企业名单。同时积极对照目标名单，逐户分解，协助支行下沉目标企业客户，详细讲解我行企业年金的市场地位和收益分析，推动企业年金业务再发展；着力提升票据经纪业务贡献度，抓小微客户、“三小一短”票据，突破大客户、力争大额票源，着重加强与公司、票据中心等部门的沟通联系，联动支行客户经理，做好小微企业贴现登记工作，对已开通票据功能的客户实现票据经纪功能应开尽开。同时，加快大中型客户培育，推进票源结构调整；激活存量客户业务需求，挖掘客户业务潜力，提升存量企业客户办理贴现通业务规模；在代理对公保险业务上，联合普惠部和保险公司，将对公保险合理融入“种植贷”“养殖贷”等产品中，从而实现指标与业务双提升，并将团单团做作为营销的重要抓手，按照企业所属行业进行细分，分批次邀请有合作基础、有意愿、有能力的对公客户，参加我行举办的对公保险主题宣讲沙龙，从而提升对公保险出单。
