工行衡水河西支行组织学习《关于信用卡现金分期贷款资金违规使用的风险提示》

   近日工行衡水河西支行组织员工学习了《关于信用卡现金分期贷款资金违规使用的风险提示》，本次学习警示员工违规使用信用卡现金分期贷款资金具有严重的社会危害性，不仅侵害银行信贷资金和持卡人财产，违反规章制度，受到监管处罚，还会对国家金融资产安全造成严重威胁。案例中违规使用信用卡分期贷款主要用于以贷还贷、出借资金、流入禁止性领域，虚增业绩、异常消费等。通过学习，让员工提高思想认识，守底线、知敬畏，杜绝员工违规使用信用卡行为发生。

   一、加强员工警示教育。加强员工思想教育，告诫员工违规使用信用卡分期贷款的危害，还有可能触碰监管处罚风险。要培养员工自觉执行规章制度，树立良好的职业道德意识，构筑坚固的防腐防变道德底线，增强廉洁从业意识，提升职业道德水平。

   二、加强员工行为排查。格长要结合员工日常消费、日常行为进行排查，彻底消失风险隐患。对所有员工的信用卡分期情况进行全面排查，着力排查重要岗位人员，采取与员工约谈、取证、核查资金流向等多种措施，防范违规使用信用卡分期贷款资金。

   三、加强员工规范管理。加强对员工用卡行为的监测，对于异常用卡要及时调额，或收回贷款，确保贷款资金安全。要做到规范制度、严格程序，防范风险，提高员工的合规操作意识和自我保护意识，筑牢员工心中的风险屏障，使案防合规警钟长鸣。