为落实银保监会关于防范非法集资风险的有关要求，按照上级行下发的《关于开展非法集资风险排查工作的通知》开展非法集资风险排查专项活动。
一、加强组织领导
工行张家口崇礼支行行领导高度重视，积极部署安排，利用班后时间组织召开全体中层干部会议，集中学习上级单位文件精神，深入贯彻落实上级单位的相关政策要求，成立支行主管行长为组长，各部室经理为副组长的专项风险排查工作领导小组，制定排查方案及具体措施，强化对非法集资风险排查工作指导，确保工作落实到位。
二、细化排查方案及措施
1.强化日常工作线索排查
该行充分利用一线营业网点优势，对日常业务办理过程中遇到的以投资理财、养老、三农、绿色发展、区块链、虚拟币、数字藏品、房地产等名义开展的非法集资行为，提高警惕，及时提示风险，遇到可疑情况，及时报告处置非法集资牵头部门；涉及犯罪的，及时向公安机关移交线索。加强对高风险企业、重点关注人员资金监测预警，遇到可疑情况，要根据有关规定及时上报。暂未发现以上非法集资线索。
2.加强员工日常行为排查
对张家口崇礼支行全体员工进行员工异常行为排查，积极采取自查与排查相结合的手段，单位各部室各司其职，主动作为，积极采取上门家访、交流谈心、关注客户投诉、营业厅现场进行巡查、融安e信、打印征信报告、e企查、签署合规意愿书等方式进行内部排查密切关注员工思想动态，加大员工日常行为排查管理力度，畅通举报渠道，密切关注员工8小时以外的行为。制定有效的绩效考核标准和业务管理流程，从制度达戒绝员工参与非法集资，积极引导员工树立正确的世界观、人生观、价值观。同时，加大责任追究力度，督促员工增强自律意识，责任意识和合规意识。暂未发现该行员工存在非法集资行为。
该行严格按照代销业务管理机制，建立完善代理销售内部监督检查和跟踪整改制度，严格规范保险及证券等第三方机构销售行为，加强营业场所管理，严防员工或不法分子借由营业场所从事非法活动；同时强化贷款领域中介乱象治理，及时主动挖掘并报告不法贷款中介线索，建立贷款中介黑名单制度，杜绝不带贷款中介非法集资行为。暂未发现存在以上非法集资行为。
3.加强宣传教育，强化协调联动
该行积极开展防范非法集资宣传教育工作，提高公众防范意识。要充分用好网点优势，综合运用宣传林料、柜台、电子显示屏、ATM终端、手机短信、网上银行手机银行等渠开展防范非法集资宣传教育，利用公众号或朋友圈宣传等方式扩大宣传覆盖面。接下来，该行将积极深入社区、农村等地域开展防范宣传，使防范非法集资的知识家喻户晓，为维护金融稳定营造良好氛围。
该行积极协助司法机关开展工作，按照涉案账度的的内有关规定和要求，充分利用先进技术手段，提升工作效率，持续做好涉案账户信息管理。积极配合司法机关“查询、冻结、扣划”，为司法机关依法办案和有关部门依法履职提供有力保障。
防范非法集资风险工作不是一蹴而就的，未来该行将积极落实上级行的文件精神要求，一方面及时、严格的进行客户、从业人员排查工作，排查过程不流于形式，积极按照“谁排查、谁负责”的规定进行首问负责制，同时，对于排查发现的各类问题，及时向上级单位部门和领导进行汇报并建立支行整改台账，要求涉及人员务必在规定时间进行整改。另一方面，及时开展“回头看”工作，排查工作小组定期对排查工作、排查日志、排查手段和方法进行检查，对发现的问题及时进行纠正，并严肃处理违规失职人员，并且我支行也将以此次排查工作为契机，进一步加强内部合规管理工作，积极打造“内控合规安全墙”，持续做好非法集资风险排查工作。
