工行长治捉马东街支行尽职尽责“三项措施”做好个人结算账户新模式回访工作

   近年来，由于银行账户及电信网络诈骗案件的不断增加，为进一步打击犯罪、保障金融安全、有效提升客户服务水平，工行长治捉马东街支行根据上级行个金部《关于做好个人结算账户新模式回访工作的通知》精神，要求个人客服经理通过网点PBMS系统按照回访流程，扎扎实实做好个人结算账户新模式回访工作。

   一 责任落实到人、实行专项考核

   年初，根据上级行个金部门邮件要求，捉马东街支行规范和加强了个人结算账户新模式回访工作，该行及时成立了由分管个金工作的副行长为组长，中层管理人员为副组长，全体个金客服经理为组员的《捉马东街支行个人结算账户新模式回访工作领导小组》，并且明确指导定各网点负责人为第一责任人，个人客户经理为具体回访责任人，责任到人专项考核制度的落实，有效防范了新开户涉案风险，强力维护和保障了客户的合法权益，

   二做好账户回访、消除事故萌芽。

   按照上级行《关于做好个人结算账户新模式回访工作的通知》要求，对于新开户的个人客户，于新开户次日必须进行及时回访，在回访过程中，对未接听电话或行为异常的客户应当及时对账户进行控制，同时要标注清楚管控原因，并且做好回访记录、电话录音及客户解释工作，防止不法之徒利用新开立的银行账户进行洗钱、赌博、诈骗活动，要求客服经理将网点回访的情况按周上报，遇到的问题及困难进行复盘分析，保证回访工作高质量开展。

   三 防范金融风险、加大检查力度。

   在做好客户回访工作的同时，捉马东街支行通过对个人客户经理的日常工作进行合规教育提示，不断提高个人客服经理业务素质，要求个人客服经理合规履职、尤其是在开立个人账户时，查验证件是否齐全、信息是否核对一致，在与客户交流当中要了解客户开户目的，账户是否自己使用、是否存在虚假开户、是否存在出租出借账户行为，严禁在办理开户业务时私自减少流程等违规行为的发生，该行平时还加大了对个人客户经理合规行为的培训和检查力度，保证每一个员工都能在合法合规的前提下开展工作。