2023年以来，工行大同分行认真贯彻落实总行全面打造“第一个人金融银行”发展战略，以智慧零售经营转型为基本方略，构建全客户拓展、全产品营销、全渠道协同的全量客户维护新体系，围绕“增蓄、拓客、提效”三项重点指标开展工作，坚定信心，主动作为，培育客户，拓展市场，抢抓机遇全力开展个金业务营销，固本强基力促个金业务行稳致远。
笃行不怠巩固拓展储蓄同业第一位次。该行要求全辖上下，既要打好储蓄存款捷足先登的抢滩争夺战，迅速占领制高点，抢占重点客户资源，又要步步为营稳扎稳打笃行不怠巩固拓展储蓄同业第一位次，带动各项业务新发展的攻坚战和持久战。加强六进营销的力度，确实落实好各项工作举措，不歇脚不放松。该行坚持不懈寻找商机，充分利用工作之余、周、六日休息时间，组织全员进行扫街营销，用辛勤劳动换取丰硕成果。在充分发挥个人线上和分组扫街营销作用的同时，更加注重集群发展的群体效应，调动每位员工的社会资源搭建批量营销的场景。加大行商力度，调整人员配置，化整为零，扩大覆盖，既要“吃大”，也要“聚沙”。以“等不起”的紧迫感、“慢不得”的危机感、“坐不住”的责任感，发挥工行人“不服输、不言败”的优势，抢占市场，继续保持营销的热情不减，增存揽储的步伐不停，出台储蓄存款竞争力提升活动方案，以时点增量拉动日均增量，坚持落实好“每天增加一点点”的增存理念，继续坚持按日、按旬、按月、按季推动存款增长的工作原则，加大通报、督导力度，让增存理念深入人心。
开疆拓土多轮驱动进一步壮大客户基础。强化代发工资拓户的推动工作，形成代发工资拓户是个人业务的核心和关键这一共识。明确支行代发工资业务营销目标，分解下达对公专业部门和支行全年代发工资业务目标，将代发工资激励兑现办法不折不扣落实到各层面营销人员，坚定举全辖之力推动代发工资个人客户拓展的决心；纵深推进社保卡营销拓展，2023年6月9日，该行与大同市某中心共同举办社保“就近办”服务网点揭牌启动仪式，并现场参观体验了“就近办”业务操作。该平台涉及个人权益账单打印、失业保险申领、在职参保证明打印等8项高频社保业务，利用“社保+银行”一体化服务的优势，本着“数据多跑路、群众少跑路”的服务理念，真正地实现社保业务“马上办”“就近办”的切实目标，不断满足群众日益增长的社保经办服务需求。督促各支行用好、用足专项营销活动资源，通过宣传引导吸引客户到一站式网点或通过“民生山西”APP补换该行社保卡，同时加强潜在养老代发客群的营销，对准退休客群，针对性地开展补换卡工作，为养老金代发市场竞争力提升奠定基础；加大县域个人客群发展力度，加强县域存款产品精准化营销，针对县域代发、拆迁、商户、投资、务工等客户群的特征，推荐福农卡等县域专属产品，以优势产品吸引新客户、新资金。同时利用节庆拜访，走访某部门，争揽养老金、医疗、创业补贴等多种惠民资金；精准开辟新市民卡推广，组织全辖以新市民专属借记卡工本费、年费、小额账户管理费等费用优惠政策，加大“工银新锐卡”和“工银新市民卡”营销和快速上量，鼓励员工带头办理体验，扩大营销影响面。同时积极开展公私联动，以服务促营销，走上街头巷尾开展宣传营销活动，大力宣传重点借记卡优势和美好寓意，以主题借记卡为抓手推动全量客户拓展工作。
抓产品促创收增效益提升业务贡献度。 引导理财经理利用“工银”系列理财产品随时起息、额度充足的特点，争揽新客户、竞争新资金；联合第三方公司开展开展“工送惊喜 抽奖有礼”等绑卡支付优惠活动，发动网点人员做好绑卡渗透。利用随心e系列产品，工银理财产品创收能力强的特点，合理配置客户资产，挖掘行外优质客户，吸引行外资金；引导客户经理正确看待市场波动，及时传导省分行优选的重点持营基金和新发基金产品信息，做好激励政策宣导和活动推进督导、通报，调动营销人员销售产品的积极性；通过举办保险专题培训、送教上门等方式，引导营销人员转变策略，坚定期交转型方向，全力实现代理保险业务结构优化，开展营销代理期缴保险PK赛，启动工银安盛“2023健康管家”项目和国寿车险等重点代理保险，实现期交产品销售突破上量。
建队伍提能力不断提升市场竞争力。该行重塑管理结构，认真落实名单制管理，开展PBMS系统“客户经理”角色梳理工作，实现“客户经理”系统角色与实际在岗人员一一对应。提升从业人员资格证书持有率，保障产品营销工作；以现场、脱产、视频、微课程等多种方式开展以理念、知识、技能、实战和企业文化为内容的队伍素质提升培训，不断提升零售队伍素质和业务能力，积极组织参与行内外营销技能比赛，提升零售营销队伍专业知识积累和实战运用能力，以赛代训、以赛促训，增强零售业务市场竞争力。持续推进理财经理配备达标，保证网点理财经理全覆盖。选拔优秀年轻人才充实到理财经理队伍中，完善队伍建设。对全辖理财经理继续开展有针对性的“双周培训”，通过形式各异、内容丰富、贴合实际的培训，提升理财队伍整体素质。
