建行宿州市分行砀山支行营业部成功堵截一户非法代理开卡

   6月7日上午八点三十分刚营业，建行砀山支行营业部走进两位客户，值班大堂经理卢聪聪前询问：“你好，请问办理什么业务。”其中的年轻男子声称为其身边的一位大叔办理农户贷以及裕农通借记卡，网点负责人卢经理看到二人操持外地口音，并主动申请农户贷，便多了一丝警觉。按照建行尽职调查要求，对二人进行询问，这位叔在哪上班，该客户吞吞唔唔说在外地，在一旁的年轻男子看到大叔回答不清楚，主动表示开卡是为了办理我行的农户贷款，随后卢聪聪问道：“在外地工作怎么会到砀山办理农户贷款，你们也不符合办理该贷款的条件啊。”二人见不能申请农户贷，便悻悻离开。

   9点30分两位客户又来到网点，这时值班大堂为吴晖经理，说农户贷办不了，要求只办理银行卡，跟大堂经理说带来了一份工作证明，并表示办卡是为了转账用。其实在这之前，网点负责人卢聪聪已经提前告知了当班的大堂经理吴晖，这两位外地客户的办卡用途与事实相违背。大堂经理吴晖对工作证明进行了核实，但该工作证明为砀山的某商贸公司，又继续询问客户：“您不是在外地工作吗，怎么提供的是我们当地的工作证明？” 由于二人办卡行为较为异常，无合理理由，且具备明显异常办卡特征，网点婉拒该客户办理银行卡的要求。带头的那个年轻客户情绪较为激动，表示为什么不能办理银行卡，网点人员随即向客户明确解释了出租出借出售银行卡的危害以及法律责任。二人走出网点后，在门口不远处带头客户疑似和指定其办卡人电话汇报后才离开。

   砀山支行营业部在日常工作中，严格按照断卡行动要求，做好尽职调查工作，主动对客户进行“断卡”行动宣传，向客户提供“断卡”行动宣传折页，提醒客户非法买卖银行卡、使用银行卡帮助不明资金转移及触犯法律的或将以帮助信息网络犯罪活动的，追究行为人责任，3日内对客户新开账户进行账户二次核验告知、签署承诺书、在客户办卡流程中一定要做到询问客户办理银行卡的用途、对客户身份证进行识别、验证手机号码，做好银行卡打击治理电信网络诈骗相关客户识别。