建行温州仙岩支行警银联动保安全

   4月11日，一名年轻男子到建设银行温州仙岩支行询问为何自己的银行卡资金不能转出，工作人员通过查看账户信息发现客户唐某的账户于一日前刚被司法机关冻结，继而认真核实客户卡内交易明细、资金用途。工作人员发现在4月7日上午不断有金额0.1或0.01的小额资金试探性转进转出，而后当天下午转入5000元并立刻通过ATM完成取款。后续在4月8日又发生了几笔0.05-0.8元金额不等的试探性交易，很快账户里收到了18000元和21000元，并通过ATM分笔取出。出于业务敏感性，该行工作人与当即警觉情况有异常，一边不动声色地了解客户资金使用情况，询问交易的真实性，一边将客户的可疑信息上报给支行运营管理部进行协查。由于唐某回答问题时眼神闪躲，对于卡内资金来源及用途支支吾吾，迟迟不能说清楚，且称交易对手是朋友但又没有联系方式，工作人员根据“断卡行动”相关工作要求，当机立断拨打了110报警。几分钟后民警赶来，对其进行了控制和问讯。通过公安核实，初步判断客户资金存疑，并带至公安局做进一步调查。后续银行与警方持续保持密切联系，关注案件发展动向，直至4月17日，案件已确立，嫌疑人已被公安做取保候审处理。

   自“断卡行动”以来，建行仙岩支行一直配合公安机关严厉打击电信诈骗、转账洗钱等违法犯罪活动，加强可疑数据研判和甄别，加大反诈宣传，保持与相关机关的联系协作，努力提升预警拦截能力。下阶段，该行将继续践行社会责任担当，进一步加强警银联动、协同作战，一旦发现异常情况，第一时间联系当地反诈中心，配合警方及时堵截可疑资金，确保群众资金安全。充分发挥银行网点“第一道防线”作用，持续提升员工反诈能力，加强防范电信诈骗宣传力度，维护金融消费者权益，保障客户财产安全。