建行张家口分行召开2013年三季度柜面操作风险分析例会

    9月24日，营运管理部召开2013年三季度柜面操作风险分析例会，主管行长参加了会议并做重要讲话。各支行主管行长、全体委派主管共计70余人参加了会议。

    会议分别由个人金融中心、电子银行业务中心、资金结算中心就条线工作：严防个人假冒证件开户、个人账户核实、个人电子银行签约注意事项、企业网上银行一体化签约说明、账户管理合规性操作、账户年检工作进度、结算产品风险等内容进行讲解提示。

    营运管理部对现金逆流程操作---先存后取，调拨时间差过短；尾箱管理---尾箱交接流程、卡封卡管理；印鉴卡管理---预留印签、印签卡建库交接；日始日终操作；查库；授权操作---转授权管理等柜面重要操作环节的风险防控重点进行提示并提出规范要求。

    会上， 徐健君经理对柜面操作风险防控、委派主管亲自落实事项、对账、尾箱包（凭证包）传递、外派柜台管理、代客办理业务等六个方面进行了重点提示；对近期本部相关工作印鉴卡集中管理、印章刻制、重空领用、上交等提出了具体要求。

    最后主管行长在总结讲话中提出抓好五个方面工作，做好柜面风险防控。一是抓好教育和培训，首先主管自身要加强学习，为柜员树立榜样；其次要加强对员工的培训。二是抓好制度落实，对制度流程认真梳理，提练风险要点，落实执行到位。三是抓好日常管理，对严禁事项坚决杜绝，注重细节，养成良好的操作习惯。四是抓好检查督导，加强主动揭示问题的能力，提高防范化解风险能力。五是抓好整改和问责，对柜面风险环节存在的问题隐患要落实责任，彻底整改，举一反三，根治顽疾。