工行泰安分行私人银行工作以“精细管理、精耕细作、精心维护”为工作思路,以综合化、专业化、个性化服务手段为依托,加快私人银行业务发展步伐,促进私人银行业务连创佳绩,8月份在全省私人银行业务排名中再次蝉联第一,取得高净值客户增长、资产增量排名双第一的佳绩。
一、 精细管理,上下齐力夯实私人银行业务基础
一是全行上下深入分析当前金融竞争的激烈形势,总结“一九定律”,树立越忙越要抓塔尖客户的工作理念,切实引导支行、网点将工作重点转移到发展私人银行业务上来,不搞突击、不做虚工,扎扎实实做好客户外拓、产品销售两大重点工作。二是树立标杆网点、明星客户经理,以点带面,撬动全行私人银行业务发展。要想做大做强私人银行业务,必须要强支行、强网点,为进一步提升网点战斗力,泰安分行前后分四批组织全辖网点负责人、客户经理进行培训,组织明星客户经理进行经验交流,开展肥城、新汶支行等标杆网点实地参观学习,为私人银行业务全面开花奠定坚实基础。
二、精耕细作,前后台合作做深做细私人银行业务
该行高端客户服务部成立以来不唯形式,力求实效,一是明确分工,保证“每支行客户有人管、每网点问题有人帮”,确定签约、销售工作流程,按月制定任务目标,按期通报发展情况、增长态势、产品渗透等工作进度,保证双精准营销活动取得实效。二是要求客户经理以专属产品为抓手,实现产品对签约客户的全面覆盖,稳步扩大高净值客户规模。对于无产品配置的客户,及时关注客户他行及其他产品到期情况,尽快传递我行高收益产品信息,作为重点突破。
三、精心维护,认真落实个人高端客户营销活动方案
该行精心制定《个人高端客户营销活动方案》,明确各支行客户发展、产品渗透目标,落实责任人员,举办多种有声有色的维护活动,助力私人银行业务再掀高潮。先是自行举办赏花、采摘、台湾游、私人助理服务集中签约等活动,再是积极参加私人银行部的美食汇、查体、问诊等高端活动,中秋前夕又组织近20名高端客户赴韩国观光,所有活动均由高端客户服务部总经理、支行分管行长亲自陪同维护,大大增强银客关系的紧密度,在当地市场中树立起工行私人银行服务品牌。