为做好“中秋、国庆”期间的现金服务工作,支持全行各项业务可持续发展。工行吕梁分行现金营运中心本着服务第一、合理压降占用的运营理念,及早准备,提前安排加班人员,并对节日期间现金供应、贵金属调拨、上门收款服务及ATM机运营等现金管理工作进行了安排部署,全力保障现金服务及贵金属营销等业务的需求,切实为客户提供优质、高效、满意的全方位服务。
一、准确匡算,备足头寸保障支付。加强现金收支分析预测,在基层网点上报用现计划的同时,参照历年数据,结合当地实际,准确匡算现金规模,备足人行头寸额度,及时调款回行,在保证基层行调款的同时要求各行保持合理的现金库存,防止过高的库存现金占用;其次,加强与各营业网点的沟通和协作,及时掌握和监测每天现金收付款动向,对各营业网点每天的上缴下拨以及大额款项预约做到心中有数,使辖内支行和网点现金计划得到及时调拨和充足供应,最大限度的满足客户的用现需求。
二、统筹兼备,现金服务及时到位。针对节日期间现金及贵金属调拨数量大、次数多和柜面业务超常等特点,合理调整、统筹安排现金及贵金属调拨申请、指令,面向基层营业网点,强化现金调拨、保管、运送等环节的协调、配合工作,做到大面额现金投放、附带小面额辅币下解以及贵金属调拨专管专配,争取现金与贵金属配送服务工作相辅相成、质效齐升。同时加强与守押公司的合作协调,确保款箱及时运送、安全到位,切实做好假日期间现金业务安全运营和服务支持工作。
三、妥善安排,上门收款稳健运行。规范假日期间上门验收交接、清点核算、差错处理等环节的操作,特别强化款箱打开、现金清点等重点细节,实施全方位监控管理,不留死角;坚持做到上门收款一笔(箱)一清,收款金额、记账金额、存款凭证与上门收款登记簿进行核对,确保当日收款,当日清点,当日入帐;发现差错,严格按操作规程通知客户及时弥补,同时记载差错登记簿得到客户确认。做好与守押公司的联系和沟通,严格落实责任制,要求有关人员在每天收款、清点及晚上封包入库时,要认真核对守押公司提款员上交封包及入库情况。坚持做到双交双接,发现异常问题及时与守押公司及上门收款点联系核实;杜绝安全隐患,防范节日现金风险。
四、合理布局,力争ATM机高效运转。假日期间,优先备足自动柜员机加钞用款,确定专人从事自动柜柜员机专用现钞的清分整点工作,保证全额清分、专钞供应,并全力满足每日ATM计划加钞用款量;其次,安排自助中心人员分为两组,轮流上班,职责明确、责任到人,与网点专管人员相互协作、密切配合,做好假日期间自动柜员机装钞、卸钞和供钞工作,在保证支付的同时做好机具运行状况的实时监测,加强日常故障维护和安全运营管理,及时处理各类业务故障和排除安全隐患,确保节日期间自动柜员机安全高效运转。