工行泰安分行高度重视个人金融业务风险管理,年初即确定“抓客户、扩资产、优化渠道、改善队伍、严控风险”的工作主线。今年以来,分行通过组织网点现场检查,召开防案分析会等措施,紧紧围绕个人客户经理、理财业务、个人客户信息以及反洗钱等业务,积极开展风险控制工作,严防个人金融业务操作风险,确保个金业务健康顺利发展。
一、定期组织网点现场检查与辅导。今年以来,分行除每季组织对支行及网点的个金专业检查外,还组织不定期专项检查3次,支行也每月组织网点的检查与辅导。业务骨干通过深入网点进行现场观察、调阅传票、登陆个人客户营销系统及查看客户经理办公电脑等手段,手把手辅导营销人员合规销售产品,及时发现问题隐患。有效督促支行和网点认真贯彻和落实有关文件制度,进一步加强了风险点业务的管理,及时纠正了不规范的习惯性做法,提高网点的合规运营能力。
二、不断完善风险业务管理与考评机制。检查结束后,分行将检查情况进行全行通报,对能整改的问题要求网点立即进行了整改与完善,对不能现场整改的业务,分行下达整改通知书要求限期整改,并根据问题性质和严重性采取专业考核扣分、员工违规计分等措施,以提高员工风险认识、杜绝各类案件的发生。同时,分行召开由支行个金部主任参加的防案分析会,针对各支行存在的问题隐患,认真分析和调度,增强各层面人员的风险风范意识和能力。
三、持续加强重点岗位人员培训与监督。经济行情的起伏,社会资金短缺的外部环境,以及为满足客户日益增长的金融需求,我行个人金融产品日趋复杂化的内部环境,把个人业务的案件防范工作推到至关重要的位置。为此,今年以来,分行组织的有风险防范内容的营销人员培训已达30余次,通过规章制度的学习、案件分析等培训,提高销售人员尤其是客户经理的风险防范意识和产品营销技能。并且,通过谈心交流思想等方法,加强重点岗位人员的日常管理,增强分行、支行及网点人员相互监督的能力,从而,消除员工道德风险、操作风险等多种风险隐患,保障全行个人金融业务合规、稳健发展。