今年以来,农行榆林分行紧紧围绕“安全、质量、效率”的目标,依托运营后台中心,以精细化管理为主线,多措并举,打出运营监管组合拳,着力提升运营监管工作质量,夯实“三化三铁”创建工作。
一、全力控制冲抹帐率,加强柜面精细管理。通过运营监管平台系统提取各类冲抹帐交易码,对冲抹账业务按日通报到人,并将冲抹帐率指标作为一项重要指标,纳入全行运营运营精细化考核,以支行为单位按季考核,强化合规操作意识,冲抹帐率逐月下降。
二、建立每日通报制度,实行柜员实名通报。运营后台各中心对柜面业务发现的各类问题进行通报,为增强通报的威慑力和直观性,对违规柜员实行实名通报,建立违规人员台帐,年底综合排名,通报点名多的柜员将取消评先资格,所在支行年底考核进行扣分,在后期有针对性的开展业务培训,不断提升柜员业务素质。
三、加强风险提示力度,突出重点防患未然。通过收集日常监管及各类现场检查发现风险信息,分析风险漏洞及隐患,编发《柜面业务操作风险提示函》,及时纠正规范柜面业务操作,已累计下发关于运营主管履职、系统内往来对账、结算账户开立、柜员现金箱、自助设备管理、客户身份核查、冲抹帐等各类风险提示15期,有效提升各级风险防控意识。
四、开展专项治理活动,整治运营突出问题。面对经济下行,不断变化的风险防控形势,坚持“重点突出,循环检查”的原则,强化专项治理活动开展,已经组织实施关于现金箱、金库管理及自助设备、业务印章、柜员临时离岗、主管履职等七项专项治理活动,重点整治运营管理中的突出问题,纠改临柜业务操作陋习,防堵风险案件的发生。
五、按季开展现场检查,夯实“三化三铁”创建。现场检查结合非现场监管,以运营监管平台、数据风险运行及视频联网等系统发现问题为依据,形成靶向式精准检查,提高监管的有效性和科学性;现场检查突出对重点时段、重点业务、重点环节的检查,通过对节假日、中午、日终等重要时段柜员业务处理的检查辅导,规范柜员在敏感时间段的业务操作,减少柜员违规操作行为,不断夯实营业网点“三化三铁”创建工作。