工行清远分行积极开展反洗钱风险客户分类自查自纠工作

    根据上级行要求，工行清远分行在9月初开展反洗钱风险客户分类自查自纠的工作，积极落实反洗钱工作，在开展工作的过程中发现问题，及时自纠。该次工作主要针对客户的风险类别调整和开展增强型尽职调查工作是否落到实处，实施到位。此次反洗钱工作顺利开展，同时也对开展反洗钱工作提出三点建议：

    一、加强落实客户身份识别制度。在与客户建立业务关系时，应认真核实并登记有效身份证件或身份证明文件，详实记录客户姓名、住址、职业、联系电话、清晰的有效身份证件复印件等。严格执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，对规定金额以上的现金存取业务、转账业务认真核对客户身份，并登记公民联网核查系统进行核查，这样才能更有效地防止防范洗钱活动的产生。

    二、加强反洗钱持续监测。按照规定反洗钱尽职调查岗对客户身份信息开展客观、独立的尽职调查，同时对客户持续开展反洗钱监测，发现异常交易及时调查，了解客户交易对手、交易用途、交易圈等，对确认为疑似洗钱的客户，按反洗钱规定处置。对于风险客户要及时落实尽职调查以及风险调整，确保反洗钱工作落到实处。

    三、加大培训力度，提升反洗钱队伍素质。加强落实反洗钱工作，充分认识反洗钱工作的重要性和必要性，采取有力措施，加大培训力度。反洗钱培训应结合实际，注重反洗钱操作技能的有效提高，培训工作要分层次开展，首先要加强对管理人员的培训，通过培训进一步提高其思想认识，提升管理水平;其次要强化对具体操作人员的培训，重点是制度法规和日常操作，尽快提升反洗钱合规人员的工作水平和操作能力。