工行常德津市支行筑起网点防范电信诈骗防火墙

    一、加强案例学习，关注异常现象。该行利用晨会、班后会等方式，组织网点员工学习上级行通报的电信诈骗案例，掌握电信诈骗案例特征，借他山之石学习防范电信、网络诈骗的相关知识，犯罪分子的作案手法和伎俩，增强识别、防范诈骗能力。利用LED滚动播放防范电信诈骗宣传标语，在ATM机具上张贴公安部门印发的防诈骗宣传单。在业务办理过程中特别关注客户急切需要注册网银或手机银行，申领电子密码器，同时有大额资金存入或大额存单挂入注册银行卡的现象。如一经发现以上现象，经办人员、大堂经理当即向客户询问并提示风险，告之诈骗分子的作案手法，提升客户的风险防范意识，减少客户资金被盗风险。 

 

    二、加强风险预防，妥善处置事件。该行站在客户的角度，为客户提供提醒告示等服务。针对不同时期诈骗分子的常用手段，在大厅内的醒目位置张贴“温馨提示”、“友情提示”、“客户须知”等防诈骗常识。实行大堂经理、客户经理、柜员三岗位联手，把好案件防范最后关口。利用外部欺诈信息管理系统及时上报各类电信诈骗案件。客户经理及时向中高端客户发送风险提示短信，进一步做好风险预防工作，以便客户提前了解不法分子的诈骗手法，避免上当受骗。 

 

    三、加强柜面堵防，提升服务水准。该行要求员工在为客户办理汇款、转账等相关业务前必须进行防诈骗提醒，特别是对老人、学生、妇女等汇款人群，严格落实“转账三问”要求，即：是否认识对方、为何转账给对方、是否转到所谓“安全账户”。对于部分“执迷不悟”的客户，可视情况请求公安部门协助。去年年末，该行湖桥分理处在服务过程中善于观察异常现象，成功地杜绝了一起电话诈骗案件。