今年来，工行常德分行按照党委提出的内控合规工作指导思想，在突出规范操作、控制风险上下功夫，以促业务发展、保障安全运行为核心，通过健全合规机制，开展一系列检查监督等措施，有力地推动和促进了该行内部控制体系建设，风险控制效果较好。
一、抓机制建设,构建全员参与的内控工作格局。一是该行层层组织、学习与传达了省行内控合规工作会议精神，及时召开了内控管理委员会对内控合规工作指导思想、目标、重点和措施进行了具体的研究和部署；二是制定和下发了内控合规考核办法、内控合规工作计划、创建一级行内控评价实施方案、合规管理与合规审查办法、积分管理办法、内控管理应急预案、客户经理管理重点整治活动方案、业务运营风险核查工作管理办法、业务运营风险事件责任认定追究办法，以及第三个三年内部控制体系规划、内控管理委员会、操作风险管理委员会工作计划等一系列制度、措施与管理办法，并将内控合规管理纳入了该行季度绩效考核，实行奖优罚劣；三是通过合规经营警示教育、员工行为规范教育和“屡查屡犯”风险事件专项整治的开展，让员工深切体会到合规之利与违规之害，形成了全员参与内控工作新格局。
二、抓重点监督，大力开展合规审计。上半年，该行内控合规部己开展业务合规性审计；对现金营运中心、澧水片金库制度执行情况进行了突击检查；对外包业务、同业存放业务、远程授权、以及个人贷款八个风险模型的管理情况进行了检查、排查与分析；对委托贷款、承兑汇票、保函、承诺、金融衍生品等新兴表外业务风险管理进行重点检查；对房地产贷款、项目贷款、政府融资平台贷款和个人经营性贷款业务贷前调查、发放支付、贷款用途、贷后检查等方面进行了专项检查；开展了信息安全与信息科技管理专项检查。通过检查与审计项目的开展，全辖经营管理和操作中存在的薄弱环节得到有效纠正。
三、抓统筹检查管理与系统应用，提升检查效果。一是该行成立了监督检查统筹管理工作领导小组。二是明确专人负责全行监督检查统筹管理事项，积极推动了全行统筹检查工作。三是各业务部门根据业务管控要求、风险状况等，拟定了专业年度检查计划报牵头部门汇总，经主管行长审查，内控管理委员会审议。四是统筹检查牵头部门每季度向内控管理委员会报告季度计划执行情况。
四、抓监测与分析，严控操作风险。一是操作风险管理委员会定期研究操作风险状况，审定操作风险管理报告，制定操作风险管理措施。二是为了揭示全行操作风险，该行明确了各相关部门监测的内容、频率、分析报告等机制，加强了对重要岗位、重要环节、重要人员的监控，并由内控合规部牵头组织了辖属机构对操作风险管理监测与分析，有针对性的提出了风险防范措施。三是推行内控风险预警提示制度。内控合规部从内控管理工作的各个角度、各个环节，对本行内控管理中存在风险隐患或值得关注问题，向支行、部门发送了操作风险提示函，增强了部门之间、专业之间的信息沟通，并及时消除内险隐患。
五、抓风险核查，遏制屡查屡犯。该行核查中心不定期地组织了巡查，核查技能的辅导，定期召开部门联系会，月度运营风险责任认定会，督促相关部门落实风险事件责任认定的意见，做好风险事件的申诉，以及对风险隐患及时进行风险提示等工作，有效地降低了风险暴露率。
六、抓反洗钱工作，确保工作履职到位。该行从完善反洗钱组织机构、明确反洗钱岗位职责、召开反洗钱领导小组会议、强化反洗钱宣传、举办反洗钱岗位人员培训、开展反洗钱工作检查等一系列措施进行了组织推动，反洗钱工作取得了较好的成效。
七、抓培训与调研，提升管控水平。组织开展了业务运营风险操作技能培训；编写了《内部控制制度与管理》PPT，组织开展了管理人员内控制度培训与监督检查管理系统培训;开展了客户经理管理、内控合规队伍与监督检查管理系统应用情况的调研；以及开展了“三位一体”、“三个一”等活动,建立员工行为规范教育的长效机制，确保该行内控合规基础工作进一步夯实，内部控制制度进一步落到实处。
