邮储银行泰州市分行营业部成功堵截一起12万元金融诈骗案

    2013年9月12日，邮储银行泰州市分行营业部成功堵截一起电信诈骗案，为客户挽回资金12万元。

　　9月12日下午两时多，一位70多岁的大爷来到邮储银行泰州市分行营业部办理业务。

    由于营业大厅客户不多，大堂经理便让其直接至01号窗口办理业务。01号窗口柜员热情起身接待，询问大爷需要办理什么业务。当大爷说要办理转账业务时，柜员立刻引起高度警觉，按照反诈骗的操作流程，对大爷进行了警示询问，大爷称认识对方联系人并拿出对方联系人的名片，柜员觉得情况可疑，便随即叫来大堂经理一同向大爷询问具体情况。经两人详细询问得知，大爷从泰州坡子街某设点摊位了解到广州一投资公司在募集资金，大爷想把自己账户里的12万元整汇入王姓客户工行的个人账户。凭着职业敏感性，两人一致认为这很有可能是一起诈骗案，便立即中止业务办理，同时向大爷讲述融资诈骗案例的特征，耐心劝说大爷不要汇款。大爷当即打电话给了联系人，称银行不让汇款，联系人便让其直接提取现金。柜员立刻作出反应，以“超过5万元的大额取款需提前一天预约”“阻止”大爷取款。大爷再次与联系人联系，联系人让其到银行附近某处会合，一起去其他网点提取现金。趁大爷打电话给联系人的空档，大堂经理已经拨打了“110”报警，并向营业部总经理作了汇报。营业部总经理听后第一时间通知安保部负责人，并立即赶至营业大厅，将大爷请到了理财室，对其进行安抚和劝说。十分钟后，“110”警察人员赶至现场，向大爷详细地了解了事情始末。听完大爷详尽的描述后，警察人员明确肯定这是一起融资诈骗案，对其进行了耐心劝导。然而大爷不听劝说，执意要离开，到银行附近拐弯路口处与一位35岁左右的女同志会合。营业部总经理和警察人员觉得情况异常，当即追上去询问她和大爷的关系，一番询问之后发现疑点诸多，警察人员立即将二位带至派出所进行详细调查。

    据“110”反馈，在后期调查过程中，大爷终于明白这是一起融资诈骗案，并对银行工作人员表示由衷的感谢。

    据悉，邮储银行泰州市分行经常性地开展典型案防教育活动，并把客户的风险提示、自助设备的巡查等作为日常管理的重要环节来抓，形成了全体员工警惕性高、责任心强、意识到位、防范有力的工作格局，为防范各类金融诈骗案件、维护客户财产安全打下了坚实基础。