农行延边分行认真研究基金产品特色和卖点,多策略并举、多维度推进基金业务,通过强化市场宣传,锁定目标客户,实施多元化营销措施,实现了基金销售业务快速发展。截至目前,实现基金收入140.85万元,其中销售较多的有华夏永福1500万元,大成基金7468万元,农银汇理30838万元,南方中证1848万元等。
该行加快经营转型步伐,将中间业务增收作为全年工作重点,多次召开行务会、行长办公会研究基金工作,要求全行上下积极转变观念,提高对基金业务战略地位的认识。该行将基金业务作为创效业务和吸客业务,通过基金销售,营销和锁定一批个人高端客户,壮大全行优质客户群体,打造全行中间业务新的增长点。
该行依托“春天行动”、“激情仲夏”、 “千元尝新”、“星火行动”等营销活动,开展了媒体宣传、折页推介、专题活动等一系列的宣传,将基金宣传广告在延边电视台、延吉百货大楼LED屏幕进行滚动播放,开展理财产品“进市场、进街道、进社区”三进活动,组织客户经理进行地毯式上门营销基金和其他理财产品,让客户了解农行代销的基金产品,接受农行的基金产品。
该行畅通基金销售渠道,明确州行、支行和网点三级在基金销售联动上的具体职责。在州行层面做到“四到位”,即产品信息传达到位、任务分解落实到位、产品销售进度督导到位、问题解决到位;在支行层面做到“五到位”,即网点任务分解落实到位、营销活动组织落实到位、网点销售排名公布到位、网点辅导到位、与对公部门实施联动营销、交叉营销到位;在网点层面做到“六到位”,即产品知识培训到位、产品宣传资料摆放到位、LED显示频滚动宣传到位、重点目标客户通知和预约到位、每日销售进度公布到位、销售经验交流到位。在基金业务营销方式上,该行突出抓重点机构、重点员工、重点客户、重点产品,针对目标客户进行有针对性营销。
该行将售后服务作为做实做细基金业务的重要手段,做好申购与认购基金的讲解分析,重点做好重要时间提醒服务、净值提醒服务、盈利和亏损提醒服务、定期回访提醒服务、网点柜台服务。通过持续推进网点转型,固化文明标准服务,提升网点营销技能,落实网点功能分区,逐步完善了抓服务带动,逐步建立基金业务售后服务制度。
该行努力抓好督导工作,全力推动基金业务有序开展,采取贺电督导、进度通报督导、现场督导等多种督导方式,督促各支行坚定信心,下定决心,引导支行和网点,加大工作力度,推动基金有序营销。同时,加大对基金营销的奖罚考核力度。在优化考核指标上拿方案,在调整考核权重上作文章,在长短结合上出成果,对未完成任务的支行启动问责机制,实施硬约束,有效促进了基金业务的快速发展。