南湖支行为推进“双基”管理长效机制建设,把加强内控、防范案件与业务发展有机结合起来,强化内部考核、强化案件防控、强化员工管理、强化业务培训,营造“双基”管理好氛围。
一、强化内部考核,正负激励并举。为确保制度的执行力度,支行结合实际,组织制定了《南湖支行内部管理考核办法》,对内外部审计、上级行及本行检查发现的差错、自办业务、营业终了未签退等违规违章问题规定了详细的处罚标准,同时,对执行规章制度好的实施奖励,奖惩并举,极大地提高了员工的工作积极性和主动性。
二、强化案件防控,提高风险意识。一是认真组织召开内控会议、案例分析会及时通报检查中存在的问题,分析业务差错的原因,总结经验教训;二是针对存在的问题,制定切实可行的防范、整改措施;三是加强事前、事中、事后监控力度,从“责任主体”的角度分析和研究员工履行风险控制的目标、责任、环境、能力和条件,切实解决问题;四是积极开展员工排查,组织员工深入学习排查内容,将排查工作落到实处。
三、强化员工管理,防范操作风险。切实做好不相容岗位的职责分离,避免产生操作风险。根据支行人员紧张的实际情况,做好强制休假及重要岗位轮换,较好地实现了现金岗位、授权主管、自助设备管理、开销户、等重要业务岗位的监督检查。加强对大额交易等异常交易活动的控制,定期对交易进行监督,并加强授权审核控制,严格执行对账制度,切实做到制度落实不走样,执行制度成习惯。
四、强化业务培训,提高业务素质。通过召开晨会、周会、案防分析会等多种渠道,将最新的制度规定、最新的操作流程、最易出错的环节、最近发现的问题等及时传达到每位员工。对个别存在问题较多的员工实行重点辅导、重点监控,帮助其减少差错面上。