建设银行江苏省海安支行积极贯彻落实省市分行《关于切实加强电信诈骗防范工作的紧急通知》精神,针对最近海安地区电信诈骗案件呈现多发态势,采取多项举措,切实加强电信诈骗的预防工作。
一是认真组织全体员工对县公安局经文保大队编发的1-12期防电信诈骗简报进行学习,尤其对几起特大电信诈骗案件的倒查剖析进行全文学习,组织全体员工观看预防电信诈骗专题片《防骗进行时》和电信诈骗典型案例录像,提升对电信诈骗的认知能力,并从已发案件中汲取教训,从成功预防电信诈骗的事例中总结经验,坚决守好预防电信诈骗案件的最后一道防线。
二是进一步加大宣传力度。认真研究已发生的电信诈骗案件的形式、方式,采取相应对策,制作宣传牌和宣传广告进行宣传提示,在营业机构向客户通报案情,详细剖析诈骗手法,增强群众防骗意识。
三是督促员工对所有异地转账汇款一律进行提醒,指导转账人员认真阅读《预防电信诈骗安全提示单》,对可能被骗且不听劝阻、执迷不悟的群众要立即停止转账并拨打110报警,特别是对中老年汇款人、且表情不正常、神情比较紧张、汇款时电话不断、对方信息不熟、定期大额提前支取并向异地个人账户转账等,并声称借款给亲戚朋友或汇款给某某人买房的,一律停止转账并拨打110报警。
四是对汇款人进行多查多问。多了解汇款的原因,与本人的关系,汇款的用途,对方年齡、地址、单位、做什么工作,从中发现问题。同时,打开对方银行卡检查账户余额情况,查看资金是否频烦进出,且余额几乎为零的定要多加盘查。
五是进一步加强员工防诈骗业务培训,增强网点员工社会责任感以及防范电信诈骗的意识,提高识别堵截电信诈骗犯罪的技能,全面推行“三看、两问、一核对”的阻截电信诈骗犯罪流程,认真落实安全提醒告知,积极引导客户警惕诈骗、认识诈骗,切实把好防范电信诈骗的最后一道关口。
六是严格执行规章制度。将防范电信诈骗作为员工自己的一项工作职责,制定防范诈骗与绩效考核挂钩办法,对认真执行规定,预防成效明显的给予奖励。对不按规定履职,造成发案的网点负责人和员工个人要从严处理。