建行淄博桓台支行成功堵截假冒他人身份证办卡事件

    2013年9月10日下午3时许，一女子来到淄博桓台支行营业室要求办理银行卡，柜员耿楠楠热情接待。柜员按照个人账户开户条例规定，经信息联网核查显示身份证真实，但对照相貌柜员发现办卡人与证照十分不相像。从年龄、样貌、脸型、发型等各个方面比对，都绝非同一个人。这引起柜员警觉，于是，请求主管进一步核实。于经理闻讯赶来，询问该女子：今年多大？什么属相？女子声称84年的，属老鼠。但其身形、样貌、声音看都是90后的样子。于经理又让该女子说一下身份证号，女子很流利的道出。问该其身份证什么时候办理的，女子说是2008年6月份，这一个回答更令人怀疑。一般情况下人们只会记得大概的办理时期而非准确日期。问其在哪工作，女子声称是中国电信职工，但其开户申请表上所填写手机号码却为中国移动号码，一个在电信上班的职工却使用移动卡，这更加令人费解。于经理请其提供单位电话，要核实其身份信息，客户一听这话，表情、动作瞬间变得紧张起来，立即站起身来，说：我不办了！随即离开。人行规定存款账户必须实名开立，严格审查、识别客户真实身份是银行应尽的职责，该营业室在办理开户业务时都能够对申请人进行联网核查身份认证，有效杜绝了冒名开户，持假身份证开户等非法开立银行账户的犯罪行为。9月以来，该营业室已成功阻截3起类似事件，维护了良好的金融环境。柜员耿楠楠“火眼金睛”识破代办、虚假办卡事件的本领和兢兢业业踏实工作的作风值得全行员工学习。防患于未然，把危险性、错误性降到最小值，是每一位银行从业人员应该具备的职业素质与操守。