今年以来,工行泰安岱岳支行以“内控提升品质、合规创造价值” 为准绳和针对反交易、错账冲正核查管理的会议精神通知及要求,结合支行实际情况,制定防范措施,提升员工关键环节风险控制,规范业务操作,确保业务安全运营。
一、加强柜员培训力度。认真学习《业务操作指南》和各项规章制度,定期组织学习总行、省行的典型案例通报,尤其是新入行员工了解总行重点查处的十大违规行为及处理标准,作为日常操作的“高压线”,培养自觉遵章守纪的习惯,把《业务操作指南》的学习和使用当作一项长久性、经常性的重要工作来抓。及时组织学习各版本升级优化后的业务操作流程,确保传达到每一位操作柜员,准确的掌握业务操作流程,避免因操作失误引发各类反交易、错帐冲正类准风险事件。
二、认真分析关注。产生反交易、错帐冲正的业务种类、品种,跟踪反交易、错帐冲正业务的后续处理,分析深层次原因,对一定时期内频繁进行反交易、错帐冲正业务的柜员,进行重点帮扶,及时分析总结发生风险事件的原因,有效防范反交易、错帐冲正业务的风险。
三、强化责任心,把好事中控制关口。网点现场管理人员在风险事件控制方面发挥着举足轻重的作用,加强工作责任心,把好事中控制关口,杜绝审核流于形式的现象发生,保证所授权业务的真实性、合规性。业务运营风险的专项治理要以“内控提升品质、合规创造价值”为指导,通过深入和持之以恒的教育和集中治理活动,不断强化员工按章操作的意识,培养良好的职业行为习惯,自觉远离违规,共同提升支行业务运营风险管理水平,降低风险事件的发生。
四、建立有效的奖惩机制,对反交易、错帐冲正类风险事件因柜员工作疏忽,业务处理不精心造成的,经济处罚,完善考核制度,时刻教育柜员树立自我防范意识和相互监督意识,从思想上和机制上筑牢内控案防的基石。