为进一步夯实管理基础，解决员工行为管理中存在的问题，日前，农行山西阳泉分行召开会议并出台文件，对合规规范履职进行部署，落实“五抓五促进”，强力推动合规规范履职深入开展，为提高内控管理水平开拓新的有效途径。
一、抓规章制度学习，促进合规理念养成。一是组织员工系统学习本岗位、本条线所需业务知识技能，知晓岗位职责和禁止性规定，做到按章操作、合规办事。二是要求市分行各部门每周至少组织一次学习，参加人员现场签到，并由人力资源部监督检查，定期通报，纳入部门绩效考核，按年奖惩兑现；要求经营行制定学习计划并报市分行人力资源部备案，按计划开展学习。三是采取晨会讲解、知识竞赛、送教下乡、网络学院学习等多种形式，多层次、多层面开展学习，努力提高员工业务素质。四是鼓励员工参加学历教育和专业技术职称考试，对获得正式文凭和职称资格的给予奖励。五是将员工学习情况与绩效考核进行一定比例挂钩，对学习成效显著、制度执行模范人员进行奖励等措施。
二、抓不规范行为整治，促进业务按章操作。一是大力整治贷记卡套现行为。要求个别使用不同身份证件申办贷记卡的员工在限定的时间内办理销户手续；定期查询下载贷记卡大额交易明细，认真分析持卡人用卡情况；对于总行、银联侦测下发的疑似风险案例和排查线索，及时进行现场调查，对其中涉嫌套现等欺诈行为的商户及时采取冻结结算账户、关闭商户交易或信用卡交易、收回机具等处置措施。二是全面加强员工个人账户的管理。组织开展专题培训和宣讲，增强员工遵守个人账户管理“禁止性规定”的自觉性；制定《员工行为规范承诺书》由全行员工本人签订。三是坚决杜绝员工自办业务发生。定期下发《运营监控系统运行情况风险提示》，重点对柜员自办业务、自核销业务等情况进行监督，并将其纳入按季监管的必查内容，对自办业务（包括系统拦截）的责任人，给予经济处罚和纪律处分。四是严格信贷业务的规范化操作。认真落实双人实地调查、面谈和面签制度；落实信贷批复的刚性要求，认真执行放款审核制度；强化贷后管理职责。五是认真落实财务管理的基本规定。要求各行只能开立一个费用存款账户，账户变更和撤销必须市分行批准；所有财务资金必须通过转账方式支付给垫支人或合法报账票据的出票方；对每个季度转入员工个人账户的报账金额累计超过10万元（含）的，所在行要向市分行财务会计部报告；对公共物资采购，采用转账方式结算，禁止资金回流到费用存款户和员工账户，防止变相设立“小金库”。
三、抓防控机制跟进，促进治理常态运行。一是建立横到边、纵到底的风险排查机制。各业务条线在尽职监管中，通过对问题原因的查找，多角度揭示员工行为异常情况；支行以下营业机构每月对所辖员工进行一次行为排查。二是建立风险识别提示机制。抓好风险预警和监测机制，发挥风险管理系统、操作风险管理系统、信用风险报告系统等在线监测功能，综合运用电话督促、预警督办、重大预警现场核查等手段，对高风险事项重点监控，有效识别并及时提示风险。三是建立规范操作主动纠错机制。鼓励员工主动发现、自我纠错，对员工主动识别并在自己权限范围内积极采取措施控制风险，尤其对于发现并报告制度流程缺陷使其得以解决的，给予奖励。四是建立风险管理和谐互动的协调机制。要求各业务条线在业务检查的同时中做好沟通辅导，通过内控帮扶，提升全行整体内控管理和综合评价水平。
四、抓合规文化建设，促进员工自我约束。一是广泛开展警示教育、典型教育等各种教育活动，通过正反两个方面的经验、zz教训，使员工深刻认识违规行为产生的严重后果，切实增强执行意识，形成“不敢违规、不想违规、不能违规、不愿违规”的合规文化氛围，使合规经营成为员工的自觉行动。二是本着对员工负责的态度，切实将规范教育工作做到事前，关键时刻拉拉袖子提醒，做好“春前导播”，避免“秋后算账”、亡羊补牢。三是以支行为单位，每年至少开展两次文体活动或户外团队活动、为员工办理一件实事、开展一次企业文化专题讲座和警示教育，班子成员每季至少与中层干部沟通一次、每年至少与员工沟通交流一次，在情感上温暖员工，增强员工的归属感。四是要求员工把《中国农业银行员工行为守则》作为职业道德规范与标准，教育和引导员工知规范，懂标准，遵循规范，言行一致。
五、抓违规责任追究，促进岗位职责落实。对违反规章制度、《行为守则》和《若干规定》的直接责任人，依据《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》，从严查处；对违反《中国农业银行严格禁止员工行为的管理规定》中“四十个严禁”的行为的一律移送监察部门进行处理，不以罚款、通报等方式减轻处罚；对造成严重后果的，从重或加重处理。在严肃处理直接责任人的同时，实行“上追两级”，严肃追究单位领导责任人、业务部门负责人、监督检查责任人的责任。通过强有力的责任追究，坚决杜绝违规行为的屡查屡犯的现象。
