今年以来,工行泰州分行强化网点合规建设,通过组织员工学习、加强员工合规操作、强化事后监督、健全责任追究制度的措施努力降低业务操作风险暴露水平,提高网点综合服务能力。
一、组织员工学习,实行“互帮互助”制度。针对个别员工操作风险暴露水平较高的现象,该行通过晨会、例会的形式,组织员工学习操作手册,加强员工内控制度学习,纠正员工不合理的操作习惯。每周两次通报最新风险事件,对每起风险事件进行深入剖析,杜绝类似的情况发生。对风险暴露水平比较高的柜员,明确专人进行重点帮扶督导,提高关注柜员的业务操作质量。
二、加强员工合规操作,落实柜面审核机制。通过每周例行的业务学习,对柜员本周出现的准风险事件,不合规的业务操作等进行及时的纠正指导,并及时跟踪其后续业务操作情况,使员工养成合规操作的意识,从而在业务操作上避免风险事件的发生,对风险暴露水平高的业务,在办理的过程中严格审查各项要素,对特殊业务必须经过柜员和主管的双人核查,从源头上杜绝风险事件的发生,稳步提高柜面业务核算质量。
三、强化事后监督,树立典型提升业务质量。该行每日对业务运营管理风险进行核查,对风险事件进行重点分析,责任到人,对每天出现的问题认真进行落实整改,杜绝一二类风险事件的发生,降低三类风险的暴露水平,全面提升网点的核算质量,对每周每月的优秀柜员进行表彰,通过树立典型,进一步提高员工业务操作的质量,从而全面提升柜面核算质量。
四、建立健全责任追究机制,加强网点内控文化建设。按照总行制定的相关办法,对风险事件落实到责任人,判断风险事件的主客观原因,对当事人责任认定准确合理,根据风险确认标准处罚到位。加强对员工的行为动态管理,建立员工重要事项报告制度,加强员工交流,营造和谐、合规网点文化工作氛围,促进网点综合服务能力的提升。