建行郴州市南湖支行深入开展“双基”管理活动,把加强内控、防范案件与业务发展有机结合起来,支行的基础管理得到了夯实,基层管理质量得到了提高,随着活动的深入开展,如何进一步提高双基管理,达到促进各项业务又快又好发展的目的,需更有力的措施来保障。。
一、强化精细考核,正负激励并举。我行行长亲自组织制定了《南湖支行内部管理考核办法》对上级行、稽核中心、本行检查发现的差错、自办业务、营业终了未签退等违规违章情况规定了详细的处罚标准。在实行处罚的同时,实行奖惩并举,极大地提高了员工的工作积极性和主动性。
二、强化内控案防,提高风险防范能力。切实开好内控会议、案例分析会。一是及时通报检查中存在的问题,分析业务差错的原因,总结经验教训;二是针对问题,讨论分析,制定切实可行的防范、整改措施;三是加强事前、事中、事后控件力度,从“责任主体”的角度分析和研究柜员们履行风险控制的目标、责任、环境、能力和条件,切实解决问题。四是积极开展员工排查,组织员工深入学习排查内容,将排查工作落到实处。
三、强化合规经营,防范操作风险。切实做好岗位职责的分离,避免利益冲突产生的操作风险。根据我行人员紧张的实际情况,做好强制休假及重要岗位轮换,较好地实现了现金岗位、授权主管、自助设备管理、开销户、等重要业务岗位的监督检查。加强对大额交易等异常交易活动的控制,定期对交易和账户进行监督和对帐,并加强授权审核控制,切实做到制度落实不走样,使严格制度执行成为习惯。
四、强化业务培训,提高专业素质。通过召开晨会、周会、案防分析会议等多种方式,将最新的制度规定、最新的操作流程、最易出错的环节、最近发现的问题等内容及时传达到每位员工。对发现存在问题较多的员工实行重点辅导、重点监控,帮助其减少差错。