今年以来,工行泰州分行积极响应国家外汇管理政策,坚持以风险管控为落点,在提升国际业务服务水平的同时,将加强外汇管理、促进外汇业务合规经营作为一项重要工作来抓,不断健全和完善国际业务风险防控工作体系和制度,认真做好国际业务内控案防治理,找准风险点,各个击破,将各项规章制度落实到位,努力提升国际业务风险案防工作的预见性和有效性,有效保证了该行外汇业务健康可持续发展。
一、加强业务风险控制,完善管理制度。该行认真梳理国际业务专业各项规章制度,制定各项外汇业务操作细则,及时更新规范操作流程,不断完善制度体系,切实防范外汇业务政策风险的发生。不仅能坚持做好业务办理前的调查工作,详细了解客户的资信状况、经营能力等,依据前期调查结果及相关管理办法办理业务,还要求各支行做到业务办理后,客户经理定期跟踪申请人经营情况,落实负责制。
二、定期组织培训,提高外汇业务操作人员素质。该行组建一支国际业务专业团队,定期组织全辖团队成员参加外汇管理法规及政策培训,强调外汇从业人员特别是新上岗人员需参加岗前培训,规范经办人员的操作流程,提高国际业务操作人员的业务水平,并要求柜面负责人做好监督把关工作。通过培训不断提高员工的业务素质和服务质量,同时强化风险意识,提高操作人员防范能力,以防范外汇业务操作风险的发生。
三、加大检查力度,提升管理水平。该行深入推进国际业务检查制度,不断完善现有的外汇柜面合规操作制度,印发外汇政策指引白皮书,进一步规范操作。分行按季度派人对柜面外汇业务进行现场合规性检查,丰富检查指导内涵,在资本项目一系列改革后,切实加强对资本金、外债包括账户开户、结汇等在内的各类业务的风险管理,做好国际业务案防工作。针对检查中发现的问题下发检查通报,要求支行及时整改并上报整改情况。
四、突出管理工作,与外管紧密联系。该行立足全局,抓好全面管理工作,不断将大学生充实到外汇业务队伍中,同时加强业务培训和学习,强化责任心培养。在日常工作中积极与外管开展外汇管理活动,如邀请外管相关工作人员来行内宣讲解读外汇管理政策等培训活动,形成柜面申报人员、分行联络员、部门负责人组成的三级联络人制度,有效提升了该行的国际收支统计申报质量。