邮储银行宜春市分行在案件防控工作中,坚持把对基层单位检查发现的问题归结为“现象在基层,根子在管理”,在日常管理工作中做到时时讲、天天讲,落实各项措施,推进案防工作常态化、制度化。归结他们的做法为“六个落实”:
一是落实议事制度。坚持每季度召开案防工作领导小组会议,按照“案件防控责任书”和“员工行为管理年”活动的责任要求,严格履职,通过专题会议,提出案防工作的议题,分析、研究案防工作的形势、存在的问题、原因,应该采取的措施,全面落实各岗位人员的案防履职的责任。
二是落实协商制度。不仅抓好银行员工的合规行为,还就邮政代理金融业务人员的合规行为,与邮政局共同协商,通过市县级单位银企协调机制、议事机制,定期商定事项,加大督办力度;要求市县级银行审计稽查人员按频次加强对银行网点、邮政代理金融网点的日常稽查检查。银行与邮政企业共同落实了联合检查、整改、考核、处罚的职责,建立问题交流反馈渠道。
三是落实条线履职。各业务条线结合自身实际,认真梳理、优化业务制度、流程,进一步强化常规业务检查,不断丰富案件风险排查和各类业务检查活动,加大了防范操作风险13条执行落实情况的检查,重点突出对新业务、新产品、重要岗位、重要环节的风险排查;切实履行风险管理职能,做好风险检查和风险管理评价工作,加大了对新业务新产品风险识别和提示力度,把住了业务条线的第一道风险关口。
四是推进审计项目。市分行以风险为导向,有计划地安排了个人信贷、公司结算业务、个人存款业务、代收付类中间业务、代理保险业务、理财业务、反洗钱业务专项审计和经济责任审计活动,通过及时发现和解决业务上存在的问题,完善业务管理办法,规范业务操作程序,促进全行各项业务的健康发展。到8月中旬,全行共审计稽查、开展飞行检查活动共检查网点459次,后台监控岗145次,处罚金额3.27万元,整改率为95.22%,一时不能解决的问题,也落实了整改责任人和整改时限要求。
五是制订处罚细则。制订下发了业务环节高频多发问题检查处罚实施细则,细则归纳出柜面业务操作、会计核算及稽核督导管理、个人业务管理、信贷业务管理等方面出现的高频多发问题,并按问题的严重程度提高处罚标准,给予严厉处罚,以此,降低高频多发问题的发生概率,彻底解决业务环节的屡查屡犯现象。
六是强化物防技防。加强安保制度建设,建章立制,明晰职责,落实责任;加大对网点安防设施的投入,消除安全隐患,夯实技防物防基础;加强安全教育培训,组织辖内安保人员进行业务培训、开展安防演练;积极开展金融机构安全评估,定期组织安全大生产检查活动;督促全行员工落实好综合治理责任,教育员工遵纪守法,及时解决员工中存在的各种热点、难点问题,做好疏导工作,避免发生矛盾纠纷和各种意外事故。