2012年建行湖南省分行营业部本部积极贯彻基层网点“双基”管理工作,紧抓关健风险点、关健时间点、加强员工动态管理,不断夯实内控基础管理,增强网点风险防范能力。
一、紧抓关健风险点,采取多项措施加强重点业务部位的风险防范。一是高度重视“十八大”期间的柜面业务风险防范工作。根据省行要求重点抓好开户关和柜面支付关,严格审查客户资料,严防不法分子伪造证照骗开账户;认真鉴别结算票据,防止票据诈骗风险;加强柜面验印、授权操作管理,严格执行大额支付、公转私支付规定,防止资金诈骗风险,及时向有关部门报告可疑交易。二是加强对重点业务关键环节的风险管控。该部认真落实银监会“三个办法一个指引”,落实对公信贷客户内控名单制度,加强押品管理,梳理信贷业务流程,加强信贷业务关健环节的风险管控;该部加强会计营运多发部位风险防范,加强对公柜面基础管理,加强银企对账情况核查,确保账户管理规范和对账结果真实准确,通过开展对柜面员工违规代客户保管专项治理、对资金结算业务专项检查,不断纠正员工违规操作行为,提高制度执行力、确保关健环节控制到位。三是加强网点安防建设,提高员工安防意识。该部组织全体员工认真学习了安全管理办法,完善了营业网点紧急预案,并按照制定的预案组织完成消防、声誉大演练,在实战中不断提高员工的安全防范意识。同时该部对营业网点的重要安防部位、安防设施进行专项治理,对重要部位通风口、窗户以及加钞间防盗门不达标实行专项整改;对电线电路不规范以及监控室、加钞间乱堆乱放纸箱、杂物等火险隐患组织专项清理。
二、紧抓关健时间点,采取多项措施确保节假日期间资金结算业务安全运行管理。一是加强柜员操作权限管理。以“不相容岗位分离制约,岗位权限最小化”为原则,清理核查辖属机构柜员权限,杜绝违规兼岗、混岗、一手清操作,控制柜员操作权限风险。二是严格执行授权制度。授权复核人员需认真履行岗位职责,严格按照制度要求把好柜面风险关口,落实授权复核制度,严防授权流于形式。三是加强会计印章、重要单证和重要物品管理,长假前后必须对机构库存进行盘查。四是加强大额资金管理。营业主管对大额资金、大额错账冲正逐笔审核,同时安排专人逐笔核对当日柜员流水,对有流水无凭证的业务要当日查清。五是加强上门收款业务管理。严格按照上门服务的有关规定,切实加强核查。节假日开通“099对私代办对公出纳岗”,收缴的现金要及时入客户账,防止事故案件的发生。六是加强库存限额管理。根据营业网点节日期间现金需求状况,准确匡算现金用量,严禁节日期间库存现金大幅超限;对在节日期间因特殊情况确需调整网点库存限额控制的,须上报二级行核实确认后再行调整,严防现金操作风险。
三、紧抓员工动态管理,采取多项措施不断增加案防能力。一是开展员工排查,加员员工从业行为管理,及时消除案件风险隐患。在排查工作中该部将教育、引导、宣传作为排查的首要环节抓紧、抓实,使员工在思想上增强风险、廉洁意识,行动上自觉遵规守法,工作中主动帮助监督,筑牢防线。二是开展岗位轮换、强制休假顶岗检查,对不相容岗位进行专项清理,落实岗位交流制度。三是开展各方面的警示教育活动。该部每月召开案防分析会议,剖析操作风险,及时将省行下发的风险提示全行;组织新行员学习案例风险、开展讨论,指定业务主管对新行员进行辅导,营业主管主动了解思想状况,帮助其快速成长。