工行湖州分行重视内控案防工作加强内控合规管理

    日前，分行内控合规部召开了全体人员会议，学习传达了三季度工作会议上行长讲话精神，并明确四季度重点做好以下几项工作：

    1、认真组织开展2012年内控评价工作。一是在内容上更突出重点。将日常检查项目发现的问题纳入内控日常化管理，在内控评价里体现，整合内容，提高效率。二是在形式上突出非现场。检查方式以非现场为主，提高现场检查的针对性和有效性。三是在结果运用上，加大与绩效考核挂钩的力度。

    2、持续抓好员工行为规范教育和培训。开展员工行为规范教育活动的检查和评价，对活动情况进行总结，并以此次教育活动为契机，将《员工行为规范培训手册》及配套学习指导纳入新工培训内容，作为新员工入行培训的“必修课”，从源头上规范员工从业行为。

    3、加强可疑交易监测和报告工作。针对本地区经济社会发展形势，关注洗钱上游犯罪形势变化，对地下钱庄、非法集资、金融诈骗及其他社会关注度较高的违法犯罪活动保持警惕，利用现有的系统资源，加大对可疑交易的人工识别投入和工作力度，加强排查、分析和监测，发现可疑交易及时报告，严防政策风险、合规风险。

    4、加强信贷业务合规管理和风险提示。从合规风险、操作风险、法律风险三大方面正确认识并严格控制贷款风险隐患，严格执行监管理要求，正确理解政策制度和业务的风险点，在贷款前期调查中，严禁误导、诱导客户提供虚假资料，确保调查、审查资料的真实性、完整性，了解借款人的贷款的真实用途，做好用途跟踪检查和后续资料的收集，确保贷款合法性。