近期，工行江苏省分行营业部城南支行瑞金路分理处客户遭遇一起新型诈骗案件，引起大家的深思。客户刘师傅在工行有一张理财金卡和很多张定期存单，是该行一个优质客户。前日，客户来网点办理电子银行业务，并要将手上的17张定期存单提前支取，转入办理了网银的理财金卡内。
网点柜员和主任第一时间发现了事情的疑点，怀疑是一起诈骗案件。于此同时，网点所有当班人员均上前劝导该客户，提醒该客户遇到诈骗案件，网点的保险驻点人员、保安和其他办理业务的客户也上前劝说该客户。该客户却一口咬定自己的钱是用来炒股和出国用的，并制止网点工作人员继续劝阻，并要求工作人员不得泄露其隐私，要求员工不要干涉她。在经历长达30多分钟的劝说无效，同时无法联系客户家属，周边小区居民也无人认识该客户，在向支行汇报后，网点无奈之得按规定办理了业务。在客户离开网点时，网点人员仍追随客户试图劝导，但遭到客户拒绝。第二天，客户发现自己被骗，遂报警。事后经了解，近期已有多起类似案件发生。
近期，随着犯罪分子文化水平的提升，犯罪行为越来越高科技化，从直接的抢劫渐渐过渡到使用新型的电子银行手段，并且在实施的过程中不断改进犯罪手法，增加了案件识别的难度。在该起案例中，客户并未像以往案件中一样，有人陪同前来，在网点内也从未拨打手机，使得网点工作人员没有有效的突破口去识别和堵截，并且客户清楚知道银行“存款自愿，取款自由”的原则，导致工作人员没有理由拒办客户业务。
案件发生后，网点迅速安排时间对该案件进行讨论，对在本次事件中的问题进行了反思，并对日后遇到类似事件的处理方法进行了预案制定：
第一，遇到类似事件，柜员在觉得事件可疑后第一时间向网点主任反映，同时网点主任、柜员和大堂人员，迅速的对客户进行劝说，争取能够说服客户。
第二，及时向支行服务及保卫部门通报，请求协助，同时稳定住客户。
第三，与周边派出所和居委会等机构保持良好的联系，在遇见突发事件的时候，能够及时得到相关部门的协助。
第四，所有的网点工作人员必须按照制度和规定，合规的办理业务，遇到案件时才能够避免因主观原因造成的操作风险。现在犯罪形式多样，银行网点未必能够第一时间发现，只有合规操作才能避免风险。
虽然网点的努力并没有堵住此次案件，但是网点工作人员的努力依然赢得了在场客户的肯定，在今后的工作中，支行也将一如既往的加强对各类犯罪的识别和堵截，高度重视市民反洗钱意识的服务宣传职能，从源头上控制犯罪分子转移资金的途径，也会更加规范自己的服务，为客户营造更优质的服务环境。
