建行长治分行故县支行组织员工学习近期个人诈骗汇款风险事件案例

    11月15晨会, 建行长治分行故县支行组织员工学习近期个人诈骗汇款风险事件案例。诈骗汇款风险的手段多种多样：1．假冒银联工作人员以客户支票透支需协助公安机关调查为名，查询、划转银行客户资金。2．假冒公安机关工作人员以客户牵涉资金诈骗案件为由，让客户向指定账户转款以避免刑罚。3．假冒“社保局”工作人员以退还客户多余款项为名，划转客户资金。4.利用语音电话谎称客户社保卡将被法院冻结，诈骗客户将资金划转至其控制的所谓“安全账户”。5.冒充邮局工作人员拨打电话或通过改号软件发送短信，告知客户有一个邮寄包裹藏有毒品及银行卡，需要协助公安部门调查并将资金转入安全账户进行诈骗。6.假冒教育部门工作人员以给客户发放助学金为名，要求客户查询卡上余额，然后指导客户进行转账交易，以诈骗客户资金。7. 多人团伙分工协作,分别冒充受害人当地的法院、公安、银联的工作人员，借助改号软件随机拨打电话以持卡人信用卡被恶意透支为由诈骗客户资金。8．假称“客户亲人被绑架”，以勒索赎金之名要求客户转账。9．以客户被聘用需交纳服装费或招聘报名费为名，诈骗客户资金。10．以贷款公司发放贷款需先交付启动资金为名，诈骗客户资金。11.以购车退税之名诈骗客户资金。12．通过短线、QQ等途径提示客户“中奖”需要缴纳税款，诈骗客户资金。13．以能办理大城市户口需要缴纳资料费为名，诈骗客户资金。14.以改号软件冒充建行信用卡服务中心电话，要求客户办理新开卡并转账以诈骗客户资金。15.以改号软件冒充建行网点电话，以办理个人贷款需预存利息的方式诈骗客户资金。16.以投资项目预付订金为名，诈骗客户资金。17.利用银行系统、第三方支付系统管理的缺陷实施诈骗。该行要求柜面员工一定要提高警惕，认真学习掌握诈骗分子的诈骗手段，发现可疑人员要及时上报，确保客户的资金安全。