建设银行长沙袁家岭支行成功堵截一起“购车退税诈骗”案件

    2012年11月2日中午11：45，建设银行长沙袁家岭支行营业大厅因客户较少显得比较安静，突然听见一声大吼“不要办理”，原来是大堂经理在不定时巡查时发现两位穿着普通、长相淳朴的客户匆忙走到自助设备区办理业务，客户一边打电话一边把卡插入取款机，并不时与电话那边的人在说着什么，其中传入大堂经理耳朵的一句话顿时让大堂经理警惕起来：“按左上角第一个按键，输入查询账号6227……，按确定，输入查询密码456……”——诈骗！一个天天挂在嘴边又记在心里的词语顿时跳出脑海，刻不容缓，大堂经理一个箭步冲到这两位客户身边，一边表明身份一边伸手拦住客户准备按下“确认”的手指，客户当时对大堂经理的身份还存在怀疑，摆脱大堂经理的阻拦后准备再次按下确认键，大堂经理权衡利弊再次拦下了客户，并通过与其中一客户简短沟通后，大堂经理确认这是一起利用ATM机实施“购车退税诈骗”的案件，随即大堂经理立即按下“退卡”键把卡退出来交给客户，在征得客户同意后接过电话与对方进行对话。果不其然，当大堂经理表明身份后，对方大骂出口，说大堂经理妨碍他“办事”，并对大堂经理进行人身威胁，声称要杀了大堂经理。大堂经理毫不畏惧，正义凛然地斥责诈骗分子的丑陋嘴脸和罪恶行径后挂掉电话。随后，大堂经理又把两位客户带到自助服务区，指着墙上的防骗宣传资料对客户进行了一番防诈骗知识普及，并告知客户无论如何不可以再与诈骗分子通话，对于此类电话一律不接不听不信，有任何疑问及时到银行找银行工作人员咨询，从思想上提高警惕才能杜绝自己的血汗钱被犯罪分子骗走。两位客户听后豁然顿悟，不停地拍着胸脯说“好险”，并多次对大堂经理表示感激之情，最后带着微笑走出了营业间，就这样一场电话诈骗被消灭于无形。

    事后，该行利用此案件对前台员工进行了一场防诈骗安全知识普及教育，大家纷纷觉得受益匪浅，增强了实战经验。针对此类案件，要掌握以下几个关键点：1.客户一边打电话一边办理业务，对要办理的业务并不熟悉（本案件客户并不知道他在办理的业务是转账业务，也不认识转入账户户主）；2.谈话中出现：按左上角键，输入查询账号XXXX.，按确定，输入查询密码XXXX等关键敏感词；3.客户办理业务时一边打电话一边按对方指示进行操作，电话中对方一般对客户说不要相信银行工作人员；4.针对一边打电话一边办理业务的客户一定要多留一份心，多咨询客户。