建设银行湖南省衡阳市分行以创建省行“标杆金库”为契机,认真遵循“四高”工作要求,即“立标起点高、比标要求高、创标标准高、超标目标高”,夯实“双基”,“六建六促”,严控金库风险,规范操作,全面提升金库管理水平,确保中心金库各项业务的安全高效营运。
一、建目标,促管理规范化
2012年伊始,该行明确目标,即将中心金库建设成“建设指标达标,工作环境良好,业务运行高效,风险内控严密的湖南省分行标杆金库”。成立了以主管行长贺桂萍为组长,以会计营运部、办公室、计财部等多部门领导为副组长的“创建标杆金库”领导小组。多次召开创建标杆金库专题会议,将标杆金库的创建工作作为一项系统工作进行全面安排和布署,制定了创建实施方案,明确部门、小组的工作职责,责任到人。对创建活动认真遵循“四高”工作要求,分阶段、分步骤地推进实施。每月定期或不定期的召开分析会,总结分析创建活动的实施进展情况,查找不足,有的放矢,发现问题,及时解决问题。
二、建制度,促行为合规化
金库是全行现金管理的重要岗位,规范运行,制度是保证。衡阳行结合自身实际,将制度进一步细化和完善,出台了金库日常工作流程和岗位责任制度,制定下发了《现金管理考核方案》、《离行式自助设备考核方案》、《2012年金库实物调缴管理要求》、《关于加强日初款箱交接工作的通知》。并通过检查督促,确保制定落实到位。一是定期的例行检查,对风险点进行筛查;二是以标杆金库评比标准为基本内容,市分行会计营运部组织人员不定期对金库业务进行突击检查,两种方式相辅相成,防查风险隐患,促管理制度化、行为合规化,达到了以检查促整改,以整改促合规的良好局面,取得较好效果。
三、建流程,促操作标准化
金库作业风险是银行风险管理的重中之重,管理来不得半点马虎和松懈,我行在日常工作中不断创新金库管理手段和方式。科学的总结出了金库工作的“四规”并付诸实施,即“规定时间、规定地点、规定人员、规定动作”办理日常业务;同时采取《中心金库操作合规性日报》和《营业网点每日运行通报》的方式对网点和中心金库运行情况进行考核通报,加强中心金库合规操作,杜绝差错及违规违章行为;同时加强学习培训,让争创标杆金库的目标就深入人心,促使金库日常工作严格执行“四规”,确保操作的标准化,规范操作常态化,提升工作效率。
四、建标杆,促服务星级化
中心金库集约化管理后,担负着所辖全部城区网点和3个县支行共30个网点本外币现金的调缴、整点清分、重要单证的配送、人行现金集中领缴、15个点集中上门收款和8个离行式自助银行、13台离行式自助设备的维护工作,中心金库强化服务意识,扎实工作,主动服务基层,坚持“基层的需要,网点的需求,是工作努力的方向”服务理念,有力支持和保障前台业务的发展。
1、2012年4月初祁东县支行分金库撤并,实时调整头寸接送时间和线路,改先送后接的押运模式为先送先接模式,中心金库每天提前40分钟开库,推迟1个半小时关库,保证基层网点正常开门,满足网点营业需求,将服务支持保障工作做到实处。
2、充分发挥集中配送中心作用,灵活调配现金、贵金属、空白单证,满足一线需求,有效压缩库存,提高资金效益。
3、建立小面额钞票供应兑换流程,最大限度服务客户,服务网点,零钞配送创历史新高。
4、为基层分忧解难,适时解决非集中配送网点现金调配及整点困难。帮助南岳支行、耒阳支行消化10元、5元、1元小面额、零钞及残损币占库难题。
5、主动为基层配送出纳机具上门,满足业务需要。
五、建业绩,促学习自觉化
加强学习,提升业务素质是业务发展的必要保证。2012年初中心金库建立了全年的学习计划纲要,采取集中学习和自学相结合的方式,全面提升员工的履岗能力。在解决了“学”的问题后,就是要“用”了。有了制度理论做保证,实际业务操作更加得心应手。操作中,动作是否有违规嫌疑,同事间操作是否做到了无缝衔接,工作中随时都能见到同事间的友情小提示。通过“学、用”,金库员工开始“想”,如何使工作更加高效、有序,通过查漏补缺,拉长短板,激励员工提高自信心,培养积极进取的良好心态,进一步提高工作热情,促进金库工作的良性发展。
六、建和谐,促设施标准化
衡阳建行中心金库2000年建成,2005年进行了局部改造,原有的作业区封闭狭小、功能分工不明晰,对作业区进行优化改造,创建良好的工作环境,成为近年工作的重点。2012年增拨专款对中心金库进行装修改造,目前金库功能合理、窗明几净,干净整洁,各项设施按照制度要求配备到位,为员工营造一个舒适良好的工作环境,坚持以人为本,关爱员工,建设和谐团队,让员工有“家”的感觉。我行竭尽全力帮助员工解决工作和生活中遇到的问题,增强员工满意度和贡献度。
1、完善硬件设施。库房安装了掌纹仪、双控门、除湿机、密码锁,更换了电源及老电线、更新了专用电梯,新配置专用钞箱,降低钞箱的磨损和在途风险。
2、全面改善工作环境,对作业区进行重新分区装修改造,合理划分了整点、配款、账务处理、押运人员等候等区域,保证了作业过程的井然有序;新购置了硬币点数打包机,安装了环保专用整钞台、空气净化机、新风换气系统等。
3、关心体贴员工生活,提高金库人员待遇。增加管库员及离行式自助设备管理员特岗津贴;定做配发金库人员夏季工作服,配备微波炉;遇到员工生病或家庭变故,部门领导在第一时间前往看望和慰问。