建行湖南省分行营业部开展授信客户基础资料真实性检查

    为加强信贷业务的基础管理和过程管理，提高信贷操作关键风险点防范能力，查找业务经营管理中的薄弱环节，进一步落实授信业务真实性管理措施，强化相关信贷规程执行力建设，化解信贷业务的风险，从整体上提高风险控制管理水平。建行湖南省分行营业部近期由风险管理部牵头在全行开展授信客户基础资料真实性检查。

    一是精心策划，分工合作。根据全年工作要求及本次检查要求，风险部和公司部组成检查组对营业部2012年新发生业务的授信客户基本资料的真实性进行检查，并成立了检查领导小组，同时以行发文《关于省行营业部对授信客户基本信息真实性进行检查的通知》的形式对本次检查工作进行了统一部署和严格要求，根据业务发生情况，分成基层行、客户部以及房地产业务三个检查小组开展工作。

    二是重点检查，有的放矢。本次检查采用查看相关会计资料、信贷档案和会议记录，并查看原件；访谈相关人员；实地走访或电话征询客户和登陆外部监管机构网站核查；参考内部审计、监管部门、业务部门的检查结果和处理意见相结合等形式进行。检查范围主要是针对月末我部有余额的信贷业务基础管理工作进行检查，重点是我部房地产开发贷款项目关键行政许可文件真实性，抵质押信贷业务中相应押品权证和土地使用权类押品权证的真实性的核查以及抵押物管理现状进行检查。

    三是加强整改，举一反三。针对本次检查发现的问题责令客户经理对相关资料马上进行补充完善，对档案资料进行彻底清查，并完善其贷后检查。对不合规业务操作性的行为进行违规积分处理，并责令其完善其授信手续。