一是强化思想认识,保持案防高压态势。严格落实案防工作责任制,认真落实各项案防措施,强化风险排查和监控,关注案件易发的业务、岗位和环节,完善重点业务领域和关键环节的内部控制,坚持案防联席会议等制度,做到警钟长响耳边,风险防范长记心间。
二是强化员工教育,防范道德风险。案件防控,教育先行。全面提高柜员业务素质,坚持开展合规文化教育,关心关爱员工,把案件防控贯穿于银行各个业务领域和环节、渗透于每个员工思想、工作和行动中,使案件防范变成每个人的自觉行动,有效预防和化解道德风险。
三是强化监督检查,提高整改力度。通过常规检查、专项检查、全面检查、突击检查等,不断加大检查整改工作的深度和力度。认真落实检查整改责任制,坚决克服检查表面化、形式化、整改不到位的现象。检查整改与问责惩戒相结合,不断提高各种检查的约束力和威慑力。
四是强化从业行为管理,严格落实排查责任。员工行为排查是防范风险案件的一项基础性工作,坚持以日常排查为主、日常排查与集中排查相结合,严格落实排查责任。通过员工行为排查全面了解和掌握员工行为动态,有效预防和及早发现、及早化解各种风险隐患。
五是强化警示教育,做到警钟常鸣。对监管部门、上级行的风险提示、典型案件、各种检查发现的重大突出问题,都及时准确地传导到所有员工,警示员工关注风险事项,针对风险提示内容,查找自身存在的薄弱环节和管理漏洞。
六是强化制度执行,确保各项制度落地。把抓制度建设与抓制度执行统一起来。制度在风险管理和案件防范中起着关键的作用,而执行又是制度生命力的根本体现。因此一定要把抓制度建设与抓制度执行统一起来,提高执行力、贯穿力的防范风险作用,加强基础管理。