根据上级部门风险提示,近期又有不法分子利用非法渠道获得他人身份证或利用他人丢失的身份证件,找相貌相似的人员到柜台开立账户。其主要特点为客户持外省身份证件在我省进行开户,且同一身份证下存在数量较多的储蓄卡。不法分子可能会利用这些账户进行诈骗,将客户资金损失转嫁到我行,严重损害了我行的社会形象。建行汾阳支行充分重视这一风险,要求柜员在办理个人账户开户业务时,必须严格审核新开户客户身份信息,在对客户身份证件进行审核的同时,还要对开户的合理性进行审查;要严格执行客户身份识别制度;要提高风险防范意识:对于外地身份证近期已在多个网点连续开立多个账户又无合理解释的,柜员必须进一步进行审核,谨慎办理业务;要充分利用我行可疑资金账户紧急止付机制,如遇到客户反映受到短信诈骗等紧急情况,可在“优先保证客户资金安全”的前提下,在权限内发起对可疑资金往来账户进行紧急止付,保护储户资金安全。
全行上下一致,加强风险管理,坚决杜绝个人账户非实名制现象发生。在做好业务发展的同时,要时刻警惕社会不法分子的活动迹象,维护我行稳健运行和储户资金安全。
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