建行枣庄市中支行四举措强化个人诈骗汇款风险防范

    为了积极保护客户资金安全、维护我行声誉，建行枣庄市中支行针对当前电信等个人诈骗行为，四举措强化个人诈骗汇款风险防范。一是加强对员工培训。该行充分利用上级行收集的相关案例对员工进行培训，使员工熟知各类诈骗的特点和表现，掌握可能上当受骗客户的特征，发现行为异常的客户及时询问、提示、正确应对、妥善处理，避免或减少客户损失；二是加强对客户提醒。客户在柜面办理转账时，要求柜员严格执行业务办理前的风险提示，如客户是否认识收款人、客户是否根据陌生人的电话、短信进行转/汇款等；三是加强账户管理。开户时认真核实客户身份，尤其要加强代理他人开户、异地身份证开立多账户等身份的真实性核查；严格个人网银、电话银行、短信等业务的签约管理，认真核实签约人的身份和手机号码；四是加强对客户的风险教育。要求员工在营销时，先向客户讲解防范银行卡欺诈、安全、科学用卡的方式，再推销产品。