今年以来,建设银行湖南省衡阳市衡山支行牢固树立发展为第一要务,案防是第一责任理念,不断加强内控管理,推进案防工作常态,各项业务健康发展,营运核算实现零差错,会计营运考核排名市分行第一。
加强案防教育,提高防范能力。该行利用每周例会、每日晨会组织召开安全讲评、案例分析,采取晨会或专题会等不同形式的培训方式,组织员工学习员工违规行为管理办法、员工职业操守、十九条禁令、规章制度和操作流程、风险操作提示等,讨论风险防范举措,让员工自觉养成规范操作的良好习惯,提高员工的案防、风险防范、规范操作意识。通过对关键风险排查、柜面业务监测、岗位职责的细化、强化薄弱环节的风险管理,消除道德和操作风险隐患。
加强监督力度,杜绝风险隐患。该行紧密围绕“无重大违规、无重大安全责任事故、无案件”工作目标,以防范操作风险为主线,加大对重点部位和重点时段检查力度,不断提高检查质量和效果,支行一把手每月亲自查库、营业主管每旬对柜员现金、单证及ATM等自助设备进行全面查库;每月对全行会计营运进行一次全面检查、经常性地对全行各个窗口及所有工作区域突击检查,对违规问题严格积分,有效杜绝风险隐患。
加强排查力度,关注员工动态。增强排查主动性,化案件风险于萌芽状态,重点放在对上级行非现场检查下发的风险提示及时排查;对信用卡可疑交易疑套现的排查;对员工八小时以外的行为排查,重点关注高消费、高贷款、高风险投资行为员工,将大额购买彩票、炒股、投资、经商等作为重点内容,重点排查业务操作岗位员工、客户经理、等重要岗位的员工,让排查工作形成制度化。营业主管对全行柜面人员特别是现金管理员、现金龙头柜员进行了梳理和全面轮岗,通过调阅重点时段特别是双休日、节假日长假期间的监控录像,对违规行为及时发现及时整改,支行负责人通过家访、谈心了解员工思想动态,对个别员工重点关注等确保了案防工作有效开展。
加强案防分析,确保防控前瞻。深化案件高发风险点治理,充分发挥案防例会“集中会诊”功能,加大对重点风险环节的排查力度,对重要风险点涉及的业务,一项一项地查,一个环节一个环节地找,对新发现的问题,本着一个都不放过的原则,群策群力,制定防治对策,确保风险隐患得到消除。