建行长治分行故县支行加强电子银行签约风险管理

    10月16日晨会，建行长治分行故县支行组织学习了《关于重点防范电子银行签约风险的通知》。该行要求全行员工在办理电子银行签约业务时，一是对客户首次办理电子银行签约服务实行严格把关，认真审核客户资料的完整性；严格核实客户身份证件，确保其证件与客户身份的一致性；认真提醒和核实登记客户本人手机号码；必须刷卡验密。二是一定要做好风险提示。客户签约时，柜员或大堂经理要对客户进行风险提示：身份证件、银行卡、网银盾等安全工具属个人重要物品，切勿交由他人保管；且勿将银行卡账号、密码、身份信息等重要信息告知他人，以免产生资金风险；特别是在客户追加账户时，务必要提示客户已签约电子银行这一事实，待客户确认无误后再为其继续办理，否则一定要中止签约。三是留心观察客户行为异常。在办理电子银行签约业务时，需留心观察客户异常行为，如：一人陪同多名客户或多人陪同一名客户前往网点办理电子银行服务签约；多名客户集中办理电子银行签约业务，且申请表中填列的通讯地址为同一地址；客户先办理大额存款再办理电子银行服务签约，以方便快速转移资金；客户在办理签约过程中一直拨打电话，向电话另一方确认签约过程中的一些事项；客户在办理签约过程中用词非常专业，明显超出一般客户对电子银行的理解范围；客户签约时对柜员与其的交流表现出明显急躁、不耐烦的情绪。当发现上述情况时，务必要耐心询问客户办理电子银行服务签约目的，确认后再办理，否则不予办理，严防诈骗事件。进一步防范电子银行签约风险，确保 “十八大”期间业务安全运营。